Unigest ha lanzado al mercado un nuevo fondo de inversión. Se trata de Unifond 2014-II, un producto garantizado de rendimiento fijo que ofrece a vencimiento, el 3 de febrero de 2014, el 106,49% del valor liquidativo a 19 de diciembre de 2011, lo que supone una TAE del 3%.
Según indica el folleto, hasta el 19 de diciembre de 2011 y tras el vencimiento, el fondo estará invertido en liquidez, repos de deuda pública española; renta fija pública y privada (sin titulizaciones) de la zona OCDE con elevada calificación crediticia; bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias, cédulas bonos avalados por el Tesoro de España. En ambos periodos, el vencimiento medio y duración media no serán superiores a los 3 meses y hasta un máximo del 25% podrá estar en emisiones con calidad crediticia mediana. Antes del inicio de la garantía se ha pactado la compra a plazo de la cartera.
Durante la garantía, el fondo invertirá en una cartera de renta fija privada y pública de al menos mediana calidad crediticia, aproximadamente un 19,6% en bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias multicedentes y cédulas, para los que se ha pactado una venta a plazo con duración similar a la garantía; un 70% en renta fija pública (emisores de la zona OCDE) y el 10,4% restante en liquidez materializada en depósitos de cuenta corriente a la vista con el depositario.
No obstante, si fuese necesario para alcanzar el objetivo de rentabilidad, el fondo puede invertir hasta un 30% en deuda pública y/o privada, bonos de titulización sobre cédulas y células con mediana calidad.
La inversión mínima inicial es de 300 euros y en cuanto a las comisiones, el gasto de gestión asciende al 0,95% sobre el patrimonio hasta el 19 de diciembre y del 1,15% a partir de entonces, mientras el de depósito es del 0,1%. El gasto de suscripción es del 5% desde el 20 de diciembre de este año hasta el 3 de febrero de 2014, y el de reembolso, del 1% en las mismas fechas.
