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Unigest lanza el fondo garantizado Unifond 2013-IX


Unigest, gestora de fondos de inversión de Unicaja, ha registrado recientemente en la CNMV el fondo Unifond 2013-IX, un producto garantizado de rendimiento fijo que ofrece, a vencimiento el día 16 de septiembre de 2013, el 106,42% sobre el valor liquidativo del 21 de febrero de 2011, lo que supone una TAE del 2,45%. La inversión mínima inicial es de 300 euros.

Según el folleto del fondo, a los reembolsos realizados antes del vencimiento de la garantía se les aplicará el valor liquidativo correspondiente a la fecha de solicitud valorado a precios de mercado, sobre el que no existe garantía alguna, y al que resultará aplicable una comisión de reembolso del 1%.

Hasta el 21de febrero del próximo año y a partir del 17 de septiembre de 2013, ambos inclusive, el fondo estará invertido en liquidez, renta fija pública y privada, entre otros, depósitos con vencimientos inferiores a tres meses, bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias multicedentes, cédulas hipotecarias (zona OCDE), y operaciones simultáneas de compraventa sobre los dos activos anteriores, todos con elevada calidad crediticia (mínimo A-), pudiendo invertir hasta un 25% en emisiones de renta fija de calidad media (entre BBB+ y BBB-). En ambos periodos vencimiento medio y duración media serán inferiores a tres meses.

Durante la garantía el fondo estará invertido aproximadamente en un 50,1% en bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias multicedentes y Cédulas Hipotecarias (emisores zona OCDE), para los que se ha pactado una venta a plazo con duración similar a la garantía. El rating de los bonos y de las cedulas será de elevada calidad crediticia (AA+); el 20,1% en renta fija púublica avalada por el Tesoro de España (AA+); el 14,5% en bonos de comunidades autónomas (AA-); el 15,3% en liquidez, materializada en depósitos de cuenta corriente a la vista con el depositario.

Si fuese necesario para alcanzar el objetivo de rentabilidad, el fondo se reserva la posibilidad de invertir hasta un 30% en renta fija pública o privada (zona OCDE), incluyendo depósitos a la vista con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial y mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB-), bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias multicedentes y cédulas hipotecarias (zona OCDE).

El volumen máximo de participaciones por partícipe será, hasta el 21 de febrero, el que cada partícipe tenga hasta esta fecha, y a partir de entonces se se limita el volumen máximo de suscripción a una participación. La comisión de gestión es del 0,9% y la de depósito, del 0,05%. La de suscripción asciende al 5% desde el 22 de febrero de 2011 hasta el 15 de septiembre de 2013, ambos inclusive, y la de reembolso es del 1% en ese mismo periodo.

 

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