Las instituciones financieras tienen por delante el reto de adaptarse a la nueva legislación dirigida a evitar escándalos y proteger al inversor. Entre ellas, la circular 10/2008 de la CNMV sobre Empresas de Asesoramiento Financiero, que define los requisitos que se han de cumplir para contar con esta calificación. Sin embargo, los trámites no siempre son fáciles y asequibles, en términos de costes temporales y económicos para los asesores financieros que quieren desarrollar su labor de forma independiente. De ahí la idea de CGA Patrimonios, una especie de multi family office que presta servicios financieros a varios grupos familiares y empresariales y ofrece un entorno propicio para aquellos que quieran desarrollar su propio proyecto empresarial.
"En 2005 pusimos en marcha la compañía, que ha desarrollado a lo largo de estos años su propia imagen corporativa, una web y un entorno de oficinas..., en conjunto, un excelente paraguas para profesionales del sector, procedentes de banca privada o de otras entidades, que quieran ahorrarse trámites y deseen gestionar su cartera de clientes de forma independiente", explica su director, Antonio Castilla. "A veces quieren dar un paso más allá y tener sus propios medios empresariales, pero el
tiempo que requiere poner los proyectos en marcha y los costes que supone les disuade en muchos casos", explica, especialmente en un entorno de concentración de entidades que deja poco margen a los asesores independientes.
Así, CGA, que se encuentra realizando las gestiones necesarias para convertirse en EAFI, ofrece ahorrarse ese esfuerzo a cambio de un porcentaje sobre la facturación de su cartera. La contrapartida ascenderá a entre un 25% y un 30% de los beneficios que genere la cartera gestionada. Y todo, con la posibilidad añadida de que, de cara al futuro, los asesores puedan incorporarse a CGA Patrimonios en calidad de socios. "Trabajamos dentro de una plataforma de arquitectura abierta, desligada de un grupo financiero",comenta Castilla, razón por la que apuestan por trabajar con asesores independientes.
La iniciativa, que CGA Patrimonios está implementando este año, pretende crear una estructura comercial dentro de su propia estructura para desarrollar un mayor potencial.
CGA Patrimonios es una consultora especializada en asesoramiento financiero independiente y en la gestión-administración del patrimonio integral de inversores privados y empresas, con un objetivo de preservación del patrimonio y búsqueda y planificación de las estructuras de inversiones financieras y alternativas más rentables. Aunque entre el 80% y el 85% de su negocio es financiero, también asesoran a patrimonios inmobiliarios y cuentan con una división de private equity y corporate.