Un 85% de las grandes gestoras españolas tendrá gamas de fondos perfilados a final de 2017


Los fondos perfilados han sido una de las principales herramientas para comercializar fondos de inversión entre las grandes entidades financieras de España. En la actualidad, un 73% de las grandes gestoras españolas por patrimonio dispone ya de una gama de fondos perfilados entre su oferta general de fondos, por un 27% que no cuenta aún con este tipo de gamas. Así se desprende de la VII Encuesta de Fondos de Inversión realizada por el Observatorio Inverco, en la que han participado gestoras que representan casi el 80% del patrimonio total invertido en estos vehículos.

Según esta encuesta, el 42% de las gestoras consultadas que no tienen perfilados, los tendrían a finales de 2017, lo que aumentaría la penetración de estos productos hasta casi el 85% de las grandes firmas de gestión. En este sentido, es relevante el hecho de que en el 40% de las gestoras consultadas por el observatorio, el porcentaje que representan los fondos perfilados sobre el total de los que comercializan sobrepase el 25%.

Esto se debe al perfil comercial que tienen las gestoras de activos en España. Según el retrato robot establecido a raíz de la encuesta, siete de cada diez gestoras tienen como principal cliente al partícipe minorista, frente al 17% que señala que el perfil de su cliente es de banca privada y el 13% que apunta al institucional.

En el otro lado de la ecuación, el perfil del inversor español en fondos corresponde a un hombre de entre 51 y 53 años, que permanece entre tres y cuatro años en estos productos y que los contrata a través de la red de oficinas de la entidad correspondiente.

Concretando las previsiones de 2017

De forma general y dentro del universo de los fondos de inversión, las gestoras prevén que, en 2017, los fondos mixtos desbanquen a los de rentabilidad objetivo como los productos que mayores captaciones registrarán. Además, creen que los inmuebles serán los principales competidores comerciales de los fondos, por delante de los depósitos bancarios, los seguros de ahorro y la inversión directa en renta variable y renta fija.

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