Últimas novedades de la banca personal y los acuerdos de gestión de fondos de Ibercaja Banco


La apuesta de Ibercaja Banco por la banca personal en 2015 dio sus frutos al captar en este segmento de negocio 14.000 nuevos clientes y crear 137 nuevos puestos de gerentes de banca personal que acompañan la llegada de nueva clientela y la incorporación de las oficinas de Caja3 al grupo.

En la actualidad, resumen las cifras oficiales de Ibercaja, más de 900 profesionales especializados atienden a los clientes de banca personal, que suman cerca de 164.000. Bajo este modelo, cada cliente tiene asignada en su oficina un profesional de referencia que realiza una gestión global. Además de gestionar su ahorro, busca soluciones para otras necesidades y realiza un seguimiento de su planificación financiera personal, todo ello ajustado siempre al perfil de riesgo de cada cliente.

La banca personal de Ibercaja se ha apoyado prioritariamente sobre los acuerdos de gestión de fondos de inversión, donde las carteras, destinadas a clientes con un patrimonio superior a los 20.000 euros, están integradas por fondos de Ibercaja Gestión. De hecho, en torno a un tercio del patrimonio de Ibercaja Gestión procede ya de este servicio, que a principios de año amplió su oferta de cuatro a cinco carteras con la incorporación de Equilibrada 2, que invierte en fondos de renta fija y renta variable con hasta un 25% máximo de estos últimos sobre la inversión total.

Las otras cuatro carteras son Equilibrada (hasta un 20% de renta variable), Evolución (entre un 10% y un 40% de bolsa), Crecimiento (entre un 20% y un 60% de renta variable) y Dinámica (desde un 50% hasta el 100% de bolsa).

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