Todos los detalles de BBVA Open Management, el servicio de asesoramiento independiente de BBVA


BBVA acaba de presentar BBVA Open Management, el nuevo servicio de asesoramiento independiente para los clientes de alto patrimonio de BBVA en España. “Es un nuevo modelo que completa los diferentes niveles de asesoramiento, gestión y ejecución que ofrecemos a nuestros clientes”, explica Jorge Gordo, director de Banca Privada de BBVA España. El servicio nace con un objetivo de captación de 1.000 millones de euros en un año.

“BBVA Open Management tiene una filosofía de banca privada abierta, permitiendo la selección de interesantes oportunidades de inversión, con rigor, en función de la situación de los mercados en cada momento y con independencia de su emisor”, explica Gordo, quien especifica que en el contrato de asesoramiento que suscribe el cliente se establece un límite máximo del 10% de las inversiones de los clientes esté en productos de BBVA.

El cliente paga una comisión explícita que conoce en todo momento y BBVA no percibe ningún incentivo o retribución adicional por los productos recomendados. En caso de recibirlos, se abonan al cliente.

Este servicio está disponible para grupos familiares de más de cinco millones de euros, dándole opción al cliente de elegir entre BBVA Open Management, una propuesta tradicional de asesoramiento o una gestión discrecional de carteras.

Banqueros

En cuanto al equipo, BBVA Open Management está compuesto por nueve personas. Cada banquero atiende a un máximo de 25 grupos familiares. Este equipo de banqueros privados independientes conforman una estructura organizativa separada, con comités de inversiones específicos y con profesionales de distintas áreas del grupo (BBVA Research, Corporate and Investment Banking, Banca Privada, etc.) 

“El equipo es totalmente independiente, no sólo por el propio servicio que ofrece, con total transparencia en su gestión, cobro de comisiones, etc., sino porque forma parte de un equipo diferente al del resto de banqueros para preservar su total independencia”, señala Gordo.

A estos banqueros se les exige la certificación European Financial Planner (EFP) de EFPA o Chartered Financial Analyst (CFA) nivel III.  En este último caso, también requieren la certificación Certified Advisor (CAd) de CFA.

Universo más amplio de activos financieros

El cliente de BBVA Open Management podrá acceder a un universo más amplio de activos financieros, como fondos nacionales e internacionales, ETF, fondos índice, activos de renta fija, bonos estructurados, contratos financieros e instrumentos ilíquidos no cotizados, entre otros.

Áreas como BBVA Research, Corporate and Investment Banking o Quality Funds permitirán a la banca privada presentar a los clientes las oportunidades de inversión más interesantes del mercado, con independencia de qué entidad las comercializa, subraya Gordo.

Hasta la fecha, la banca privada de BBVA da servicio a todos los clientes con posiciones en BBVA por encima de 500.000 euros y mantiene BBVA Patrimonios para los clientes con un patrimonio de más de dos millones de euros. Respecto a como se enmarca BBVA Open Management dentro de esta estructura, Gordo anticipa que “si BBVA Patrimonios fue el origen de la nueva banca privada de BBVA, ahora se convierte en la plataforma de lanzamiento perfecta para Open Management”.

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