Tras el lanzamiento del primer plan de inversión enfocado en financiar las necesidades formativas del cliente, Sura México continúa avanzando en su apuesta por los planes de ahorro multiobjetivos. Para ello, acaba de incluir el fondo de inversión Sura90, que ofrece además un plan gratuito de educación financiera. El fondo está en el mercado desde enero de este año, tras una importante transformación del fondo anterior (SURBOND) que se llevó a cabo a finales del año pasado. La firma decidió no presentar públicamente el nuevo fondo hasta ahora "porque esperamos contar con uno o dos períodos de inversión, y poder mostrar un tracking del fondo", explican desde Sura México. Durante dicho período (enero a septiembre del 2014), la gestora no realizó ningún cambio en el fondo.
Aunque la estrategia del fondo es nueva, es el resultado de varios cambios realizados a un fondo muy anterior. Todo inició con la compra por parte de Grupo Sura de ING Fondos, que a principios del 2012 pasó a ser Fondos Sura. Una de las estrategias que heredó esta última gestora fue el ING 19 (INGBOND), el cual cambió de pizarra el 3 de septiembre del 2012 a SURBOND, según un aviso importante publicado por Sura Investment Management México. Este último, y como indica un informe de Fitch Ratings de octubre del año pasado, invertía principalmente "en la sociedad denominada ING Renta Fund Dollar (INGRDOP), una sociedad de inversión de capital variable domiciliada en Luxemburgo y operada por ING IM". El fondo invierte en instrumentos de deuda denominados en dólares, permite la inversión en ETF, y establece un horizonte de inversión a largo plazo (más de 3 años).
Posteriormente, el 4 de diciembre del año pasado, Sura Investment Mangament México informó a través de un aviso a los accionistas sobre importantes cambios que fueron aprobados para el fondo Sura Bond con clave de pizarra SURBOND. Éstos incluían cambios en la denominación social y clave de pizarra del fondo, en la clasficación del fondo, objetivo y horizonte de inversión, en las políticas y régimen de inversión, etc. (Consultar todos los cambios). Todas estas modificaciones fueron efectivas el 23 de enero del 2014, fecha que se podría considerar el nacimiento del SURA90 (el cambio de pizarra de SURBOND a SURA90 se realizó el 15 de enero de este año).
Características del nuevo fondo
Este cambio fue bien considerado por Fitch Rating, la cual modificó al alza la calificación de riesgo de mercado del SURABOND, ahora SURA90. La nueva estrategia de inversión del fondo está enfocada a valores gubernamentales, emisiones bancarias y corporativas de muy corto plazo que en su mayoría poseen la más baja expectativa de riesgo de incumplimiento (‘AAA’), y en menor medida una expectativa de muy bajo riesgo de incumplimiento (‘AA’). El fondo está dirigido a pequeños, medianos y grandes inversionistas que buscan rendimientos con bajo riesgo en poco tiempo. "Es la versión construida para el cliente bancario tradicional que busca invertir en otro tipo de soluciones con un desempeño superior al de sus pagaré actuales". En los últimos tres meses, el fondo registraba un rendimiento neto anualizado del 1,5% (de acuerdo con el folleto Información Clave del fondo, a agosto del 2014).
Este fondo se diferencia además al ofrecer un plan gratuito de educación financiera para los clientes. Este curso consta de una serie de 12 artículos electrónicos, "cuyo contenido fue diseñado especialmente para los clientes que están en búsqueda de mayores conocimientos financieros, que les permitan tomar mejores decisiones respecto a sus inversiones".