Solo un 22% de los inversores en fondos conoce los criterios ESG, según el Observatorio Inverco


La sostenibilidad sigue siendo una asignatura pendiente en España. Según se desprende del Observatorio Inverco, sólo un 22% de los partícipes conoce los criterios ESG (medioambientales, sociales y de buen gobierno) en sus inversiones. Un porcentaje que desde la organización reconocen sigue siendo muy bajo. Lo relacionan con que el foco en la inversión sostenible se está poniendo recientemente. “En el último año ha sido cuando más productos se han lanzado y esperamos que en próximas veces el crecimiento sea exponencial”, confía Arantxa López Chicote, miembro del Observatorio Inverco.

Si nos centramos en aquellos inversores que sí los conocen, un 25% de ellos los sigue porque considera que la rentabilidad máxima se consigue siguiendo estos criterios mientras que un 28% los tiene en cuenta aunque, a su entender, renuncie a parte de la rentabilidad.

 

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Por edades, no sorprende el dato ya que los centennials son los inversores que más familiarizados se encuentran con la inversión siguiendo criterios ESG y los que más invierten en ella: el 76% de los encuestados menores de 26 años que conocen estos criterios los tienen en cuenta en sus decisiones de inversión. Le siguen los millennials (un 23% la conoce y un 56% invierte en ella), la Generación X, (21% frente al 44% que invierte en ella), los Baby boomers (18% la conoce y el 35% invierte en ella) y la Silent Generation (14% frente al 43%).

“La pandemia ha impulsado la inversión socialmente responsable. Ahora invertir va más allá de obtener una rentabilidad gracias al capital aportado por el partícipe. Las gestoras cuentan con nuevos criterios para construir las carteras de fondos y los inversores analizan variables más allá de los criterios financieros tradicionales, preocupándose del impacto que tendrá su inversión en el desarrollo de una sociedad sostenible”, confía Chicote.

Perfil del inversor

El estudio deja entrever también otras características del inversor español. Del análisis por perfiles se desprende que la mitad de los encuestados se considera de perfil moderado (52%), mientras que un tercio se describe como conservador y tan solo el 15% se identificaría como un inversor dinámico, cifra que ha incrementado en cinco puntos respecto a 2018.

Se mantiene el interés de los inversores dinámicos en los fondos de renta variable y mixtos (77%), mientras que entre los moderados crece respecto a la edición anterior en cinco puntos (de 59% a 64%) y en el caso de los conservadores el porcentaje se mantiene significativamente bajo (32%), aunque ha incrementado cinco puntos con respecto al estudio de 2016.

Respecto al plazo, el 67% de los partícipes invierte en fondos desde hace más de cuatro años, tres puntos más que en 2018. Según el análisis por perfiles, más de la mitad de los inversores dinámicos (66,5%) invierte desde hace más de cuatro años, misma cifra que en el caso de los moderados. En el caso de los conservadores se eleva al 70%. Con respecto al número de fondos contratados, más de mitad (59%) invierte en más de un fondo. Es un dato “importante en la medida en que implica el principio de diversificación”, ha dicho Ángel Martínez Aldama, presidente de Inverco.

En cuanto a la información, los inversores dinámicos prefieren informarse mediante la documentación propia del fondo (44%), mientras que los moderados (50%) y conservadores (51%) optan por la figura del asesor para decidir si invertir en estos productos. El 29% de los partícipes ha leído el folleto de su fondo de inversión en detalle, cifra que se eleva al 41% en el caso de los inversores dinámicos, 32% entre los moderados y 19% entre los conservadores. Asimismo, en relación a la información periódica que recibe de su fondo, tres de cada cuatro encuestados asegura revisarla (74%), pero tan solo el 50% la considera comprensible.

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