Animada por el buen funcionamiento de sus productos garantizados, Santander AM ha registrado en la CNMV un nuevo fondo de este perfil, el séptimo asegurado que estrena en 2010. Santander 100 por 100 8 ofrece, hasta su fecha de vencimiento el día 5 de mayo de 2015, una TAE del 2,36% para las participaciones suscritas el 20 de octubre de este año. La inversión mínima inicial es de una participación. La entidad está aprovechando las oportunidades que ofrecen los mercados de renta fija.
El nuevo fondo, registrado el pasado viernes, garantiza que el valor de las participaciones del fondo sea como mínimo igual al valor del día 20 de octubre, cantidad a la que se añadirá la percepción de 19 reembolsos por cada 6.000 euros invertidos. Los pagos consisten en cuatro reembolsos trimestrales de 52,5 euros brutos cada uno (los días 20.01.2011, 20.04.2011, 20.07.2011, 20.10.2011); 14 reembolsos trimestrales de 30 euros brutos cada uno (los días 20.01.2012, 20.04.2012, 20.07.2012, 22.10.2012, 21.01.2013, 22.04.2013, 22.07.2013, 21.10.2013, 20.01.2014, 21.04.2014, 21.07.2014, 20.10.2014, 20.01.2015, 20.04.2015) y un reembolso final de 4,77 euros brutos el 04.05.2015, todos ellos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros o importe proporcional invertidos.
Según indica el folleto del fondo, estos importes serán abonados con cargo a reembolsos obligatorios de participaciones y serán sometidos a la retención legalmente vigente. Los partícipes que deseen beneficiarse de esta garantía deberán adherirse al Plan de Rentas, pues los reembolsos ajenos al mismo minorarán la garantía proporcionalmente.
El lanzamiento llega en un buen momento para la gama de la gestora, cuyo fondo Santander 100 por 100 7 fue el segundo fondo que más dinero atrajo en agosto, 135 millones de euros. Cifra que, sumada a los 595 millones que registró en entradas hasta julio, lo convierte en el tercer producto mejor vendido en 2010, como publicó Funds People.
En lo que va de año, Santander AM ha registrado siete productos garantizados. Además del que acaba de estrenar, ha lanzado los fondos Santander Dolar 90, Santander 100 por 100 5, Santander 100 por 100 6, Santander 100 por 100 7, Santander Ahorro Garantizado y Banesto Garantizado Rentas Constantes 2015 II.
Hasta el 20 de octubre inclusive y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera del Santander 100 por 100 8 se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo A- de S&P o equivalentes en el momento de la compra) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A- de S&P o equivalentes en el momento de la compra). El vencimiento medio de la cartera de deuda será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán de la UE.
En el periodo de garantía, la cartera se invertirá en deuda pública de paises de la UE, emisiones avaladas por estados miembros de la UE y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en renta fija privada, con elevada calificación crediticia (rating mínimo de A- en el momento de la compra), de emisores de países de la UE y con una duración similar a la del vencimiento de la garantía.
La comisión de gestión es del 0,3% sobre el patrimonio para las participaciones suscritas hasta el día 20 de octubre, inclusive, y del 0,8% para las posteriores, y la de depósito, del 0,1%. El gasto de suscripción es del 5% a partir del día 21 de octubre o, si fuera anterior, desde que el fondo alcance los 100 millones de euros, algo que se comunicaría mediante un hecho relevante
