Tras un prolífico año en el lanzamiento de fondos garantizados, Santander AM ha decidido lanzar la décima versión de sus fondos garantizados 100 por 100, demandados por los inversores. Así, Santander 100 por 100 10 ofrece, hasta el vencimiento de la garantía el 16 de febrero de 2015, una TAE del 2,2687% a través de la percepción de 16 reembolsos. La inversión mínima inicial es de una participación.
El fondo garantiza que el valor total de sus participaciones sea como mínimo igual al valor total de sus participaciones el 14 de febrero más la percepción de cuatro reembolsos trimestrales de 45 euros brutos cada uno (los días 16.05.2011, 15.08.2011, 15.11.2011, 15.02.2012; 11 reembolsos trimestrales de 30 euros brutos cada uno (los días 15.05.2012, 15.08.2012, 15.11.2012, 15.02.2013,15.05.2013,15.08.2013,15.11.2013,17.02.2014, 19.05.2014, 19.08.2014, 20.11.2014) y un reembolso final de 28,93 euros brutos el 13.02.2015, todos ellos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos.
Según el folleto, hasta el 14 de febrero de 2011 inclusive y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo A- en el momento de la compra) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y deuda privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A- en el momento de la compra). El vencimiento medio de la cartera de renta fija será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán de la UE.
En el periodo de garantía, la cartera se invertirá en deuda pública de países de la UE, emisiones avaladas por estados miembros de la UE y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en deuda privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de renta fija (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A- en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, y estarán cotizadas en mercados OCDE. La cartera tendrá una duración similar a la del vencimiento de la garantía.
Los principales comercializadores son Banesto, OpenBank, Citibank, Banco Banif y Banco Santander. La comisión de gestión es del 0,3% hasta el 14 de febrero de 2011 y del 0,9% desde el 15 de febrero. La de depósito es del 0,1%. El gasto de suscripción es del 5% para las órdenes dadas desde el 12 de febrero de 2011 y, si fuera anterior, desde que el fondo alcance los 100 millones de euros, y hasta el 12 de febrero de 2015.