Santander AM ha estrenado un nuevo fondo garantizado de rendimiento fijo, Santander 100 por 100 12, el duodécimo fondo de su gama 100 por 100. En mayo, lanzó la versión número 11 y a finales del año pasado, la décima.
En esta ocasión, el fondo garantiza a vencimiento, el 23 de mayo de 2016, el valor liquidativo a 20 de julio de este año más 15 pagos trimestrales de 45 euros, 49,44 euros y 53,88 euros brutos, respectivamente para las clases A, B y C del fondo. Rentas que se pagarán los días 5 de noviembre de 2012, 4 de febrero, 3 de mayo, 5 de agosto, 4 de noviembre de 2013, 3 de febrero, 5 de mayo, 4 de agosto y 3 de noviembre de 2014, 3 de febrero, 4 de mayo, 3 de agosto, 3 de noviembre de 2015, 3 de febrero y 3 de mayo de 2016, y un pago final el 18 de mayo de 2016 (de 9,86, 10,83 y 11,80 euros brutos para las clases A,B,C respectivamente), a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo, con reembolsos obligatorios de participaciones y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos.
Ello supone respectivas TAE del 3%,3,3% y 3,6% para clases A,B,C. para participaciones suscritas el 20.7.12 y mantenidas a vencimiento.
Según el folleto, hasta el 20 de julio de 2012 y desde el 24 de mayo de 2016, ambos inclusive, invertirá en activos de renta fija que permitan preservar y estabilizar el valor liquidativo, con vencimiento medio inferior a 3 meses. Hasta el 20 de julio de este año, se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía se invertirá en renta fija pública de la UE, comunidades autónomas españolas, liquidez y renta fija privada (incluye depósitos, cédulas hipotecarias, no titulizaciones) en emisores de la UE y cotizadas en mercados OCDE, con duración similar a vencimiento de la garantía. Las emisiones serán de al menos calidad media (rating mínimo BBB-) en el momento de compra. El grado máximo de exposición a riesgo de mercado por uso de derivados es el patrimonio neto.
En cuanto a la inversión mínima, en la clase A es de una participación, en la B de 100.000 euros y en la C, de 1 millón. En las comisiones, las tres clases tienen en común la de depositaría (0,1%), suscripción (del 3% para órdenes dadas desde el 20 de julio de 2012 o anterior si la clase alcanza un patrimonio de 60 millones de euros en la clase A, 20 millones en la B y C, y hasta el 19 de mayo de 2016) y reembolso (3% para órdenes dadas desde el 20 de julio de 2012 hasta el 20 de julio de 2013, ambos inclusive). La comisión de gestión también coincide hasta el día 20 de julio, pero a partir de entonces difiere en función de cada clase: para la A, es del 1,3%, para la B del 1% y para la C, del 0,7% desde el 21 de julio de 2012.
