Santander 100 por 100 7: nuevo garantizado de rendimiento fijo


La gestora de Santander ha registrado en la CNMV un nuevo fondo garantizado de rendimiento, Santander 100 por 100 7. El producto ofrece, hasta el vencimiento de la garantía el 2 de febrero de 2015, que el valor de sus participaciones sea como mínimo igual al del día 9 de agosto de 2010 más la percepción de varios reembolsos por cada importe de 6.000 euros o proporcional, que garantizan una TAE del 2,4875% para participaciones suscritas en esa fecha y mantenidas hasta vencimiento.

Así, se trata de cuatro reembolsos trimestrales de 60 euros brutos cada uno (los días 09.11.2010, 09.02.2011, 09.05.2011, 09.08.2011); 13 reembolsos trimestrales de 30 euros brutos cada uno (los días 09.11.2011, 09.02.2012, 09.05.2012, 09.08.2012, 09.11.2012, 11.02.2013, 09.05.2013, 09.08.2013, 11.11.2013, 10.02.2014, 09.05.2014, 11.08.2014, 10.11.2014) y un reembolso final de 28,48 euros brutos el 30.01.2015, todos ellos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos hasta el 9 de agosto de 2010.

Hasta esa fecha y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo A de S&P o equivalentes en el momento de la compra) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A de S&P o equivalentes en el momento de la compra). El vencimiento medio de la cartera de renta fija será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán de la UE.

Asimismo, hasta el 9 de agosto se comprará a plazo una cartera de renta fija. Desde el 10 de agosto inclusive, la cartera se invertirá en deuda pública y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencia. Las emisiones de renta fija tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra), serán de emisores de países de la UE, y estarán cotizadas en mercados OCDE.

La inversión mínima inicial es de una participación y la comisión de gestión, del 0,3% sobre el patrimonio hasta el 9 de agosto y del 0,9% a partir de esa fecha. El gasto de depósito es del 0,1%.

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