La gestora del banco Santander ha vuelto a elegir el formato garantizado para ampliar su gama de fondos de inversión. Acaba de registrar Santander 100 por 100 5, un producto que garantiza a los partícipes en la fecha de vencimiento, el 20 de octubre de 2014, el 100% del valor de sus participaciones a 30 de abril de 2010, más varios reembolsos que suponen una TAE del 2,2498% para las suscripciones en esta última fecha.
Así, al valor de las participaciones a 30 de abril, el fondo suma cuatro reembolsos trimestrales de 45 euros brutos cada uno (los días 30/07/10, 1/11/10, 31/01/11 y 3/05/11); 13 reembolsos trimestrales de 30 euros brutos cada uno (los días 1/08/11, 31/10/11, 30/01/12, 30/04/12, 30/07/12, 30/10/12, 30/01/13, 30/04/13, 30/07/13, 30/10/13, 30/01/14, 30/04/14, 30/07/14) y un reembolso final de 26,96 euros brutos tres días antes del vencimiento de la garantía. Los reembolsos se harán a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional).
Según el folleto, estos importes serán abonados con cargo a reembolsos obligatorios de participaciones y serán sometidos a la retención legalmente vigente. Los partícipes que deseen beneficiarse de esta garantía deberán adherirse al Plan de Rentas que ha establecido la gestora, cuya duración coincidirá con la de cada garantía asociada que se otorgue.
Hasta el 30 de abril inclusive y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo AA de S&P o equivalentes) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A de S&P o equivalentes). El vencimiento medio de la cartera de renta fija será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán UE.
Durante el periodo de garantía la cartera se invertirá en deuda pública y liquidez, sin descartar la inversión de hasta un máximo del 20% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE. Las emisiones de renta fija (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, y estarán cotizadas en mercados OCDE.
La inversión mínima inicial es de una participación. La comisión de gestión es del 0,9% sobre el patrimonio y la de depósito, del 0,1%. Desde el 30 de abril de este año y hasta el 16 de octubre de 2014, la comisión de suscripción asciende al 5%.