Después de meses probando su nueva plataforma online de ahorro e inversión, Sabadell ya está en camino de ofrecer próximamente una nueva herramienta integrada online que tiene como objetivo homogeneizar el servicio para todos los clientes y productos. En este sentido, la firma subraya que desde ahora existe una única opinión de mercados y un proceso único para la selección de productos.
Sabadell Inversor -nombre de la plataforma- ordena, simplifica y cumple con todos los requerimientos normativos (MiFID II) en una misma plataforma que ya utilizan las oficinas de Sabadell. Esta misma no incluye sólo fondos, sino que también incorpora otros productos que serán recomendados en función del tipo de clientes (banca retail, persona y privada).
Tal y como indica la entidad, el punto de partida de la conversación con el cliente a través de esta herramienta son sus necesidades, siendo el producto final recomendado resultado de las mismas. Todo el proceso está formulado bajo un test de idoneidad y no de conveniencia, como se realiza en otras entidades competidoras.
Desde la misma, se podrá acceder a los servicios de solo ejecución, donde incorporarán una lista de fondos de terceros en el apartado de productos, gestión discrecional y asesoramiento. En función del perfil de cliente, los servicios de gestión discrecional y asesoramiento serán distintos.
En este sentido, frente a un pasado donde sólo se comercializaba e informaba al cliente retail, la nueva forma de interrelacionar con el cliente sitúa al gestor como un experto, destacan desde la entidad.