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Registros de la semana: un garantizado de Unigest y un rentabilidad objetivo de KutxaBank Gestión


La estela de lanzamientos de rentabilidad objetivo continúa una semana más, y en esta ocasión, le acompaña su sucesor, un garantizado. Mucho se ha hablado ya de cómo los primeros están ocupando el hueco que están dejando los segundos, aunque si que es verdad que los lanzamientos de garantizados, especialmente los ligados al comportamiento futuro de la renta variable, no han cesado.

El potencial de revalorización de la bolsa no está siendo ignorado por muchas gestoras que, por medio de una carcasa conservadora como es el garantizado, condicionan la rentabilidad a vencimiento en función de la evolución que pueda tener un índice de bolsa o una cesta de compañías. Considerando este aspecto, Unigest ha montado la cuarta versión del Unifond Bolsa Garantizado 2018.

Unicaja Banco garantiza al fondo en cuestión, a vencimiento a finales de abril de 2018, el 100% del valor liquidativo con fecha a 25 de abril de 2014, incrementado en una posible revalorización ligada a la evolución en bolsa de las compañías Santander e Iberdrola. En este sentido, se obtendrá a vencimiento un importe del 8% por cada fecha de observación (abril 2016 y 2018) en la que el valor final de ambas acciones sea igual o superior a su valor inicia. De esta manera, su TAE va desde el 0% en caso de no cumplirse la condición mencionada anteriormente, hasta en un 1,94% si se cumple en solo una fecha de observación o en un 3,778% si se cumple en las dos.

Con independencia de la evolución de los índices, la cartera del fondo durante la vida de la garantía, estará invertida en deuda emitida o avalada por España y las CC.AA, así como en renta fija pública y privada de la OCDE en euros (incluyendo cédulas hipotecarias, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos), y liquidez. No invertirá en titulizaciones, salvo bonos de titulización sobre cédulas hipotecarias multicedentes. El rating de las emisiones será de al menos BBB- y hasta un 25% por debajo de ésta.

El mínimo de inversión para acceder en el fondo es de 300 euros, mientras que sus comisiones de gestión, suscripción y reembolso son del 0,75%, 5% y el 3%.

Rentabilidad objetivo en formato rentas

Una variedad que gusta o al menos así parece, dado que muchos de los lanzamientos tienen este matiz, es la rentabilidad objetivo no garantizada en formato rentas. Muchas redes ya lo demandan, y en esta ocasión, el nuevo registro de KutxaBank Gestión también plantea su producto de esta manera.

El KutxaBank Rentas Octubre 2018 tiene como objetivo de rentabilidad no garantizado el recuperar a finales de octubre de 2018 el 100% de la inversión realizada a 11 de abril de este año más cinco reembolsos obligatorios por importe bruto de 1,11%, 2,01%, 2,01%, 1,99% y 2,00% anualmente desde el último día de octubre de 2014 hasta el final de vida del producto (el mismo mes en 2018). Para suscripciones mantenidas hasta vencimiento, sin reembolso extraordinarios, la TAE no garantizada no será del 2%.

Durante la estrategia invertirá en renta fija pública y privada (incluyendo depósitos y los instrumentos del mercado monetario cotizados o no, pero no titulizaciones). Las emisiones serán de emisores de la OCDE (principalmente españoles), con un rating mínimo a fecha de compra igual al de España y hasta un 25%, podrá tener rating tres escalones inferior este.

En el caso de este fondo, el mínimo de inversión es de 100 euros, mientras que su comisión de gestión es del 0,14%. Suscripción y reembolso tienen asociadas comisiones del 2% y el 5%.

 

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