"El sistema financiero está envuelto en una reestructuración global y, en consecuencia, sus entidades financieras, que están obviando que la prioridad en este nuevo mapa es el cliente" explica Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, a la hora de analizar el panorama actual. El escenario que se presenta en el 2012 es difícil, pero vital para aquellas entidades que sepan apostar por fortalecer la confianza de los clientes, y que si lo hacen habrán sembrado mucho de cara a los próximos años. “Las entidades financieras están envueltas en captar financiación, provisiones, cumplir con Basilea, desapalancamientos, etc. pero parece que entre sus prioridades no se encuentra el cliente, y ahí reside el problema”, según explica Carlos Tusquets. El EFPA Congress de este año se plantea como un “giro radical hacia el cliente”, haciéndole partícipe del asesoramiento, involucrándolo en las decisiones de inversión que se le proponen, situándolo realmente como eje principal de la actividad de las entidades. Pero para conseguir posicionar al cliente en el centro, no sólo hay que dirigir los cambios hacia él sino también hacia las entidades. “Éstas, dentro de la normativa MIFID, deben dar mayor libertad a los asesores, que muchas veces se ven obligados a vender el producto en sí, sin que sea el cliente el que pueda entender el producto que más le conviene. El asesor debe ser el médico de cabecera del cliente” precisa Carlos Tusquets, al analizar el panorama actual al que se enfrenta el sistema financiero.
EFPA Congress y Forinvest quieren ahondar en la cultura financiera de la población, problema que en España ha hecho mella en las relaciones entre el asesor y el cliente, como explica Tusquets, más si se compara con otros países. En su reflexión recuerda que todos los ciudadanos utilizamos el sistema financiero, y por lo tanto, y para eliminar la desconfianza de los clientes,” es necesario ahondar en la cultura financiera de los españoles” y potenciar la relación entre cliente y asesor. El momento actual ha de ser visto “por los asesores como una oportunidad” para actuar de forma transparente y claramente enfocada al interés de los clientes, ya que si lo hacen se ganarán su fidelidad de cara al futuro, según el presidente de EFPA España. “El cliente a diario se cruza con titulares o noticias catastrofistas, y las entidades financiaras deben saber focalizar el 100% de sus esfuerzos en entender a sus clientes y quitarles los miedos”, reflexiona Tusquets.
Con respecto a la situación actual y futura de las EAFI, las previsiones de Carlos Tusquets no son tanto como parecen. “Su Universo para crecer es pequeño” explica. Como analiza Tusquets, mucha gente confunde la I, creyendo que esa sigla hace referencia a la independencia cuando lo que significa es inversión. “La independencia, entendida desde la ley, es la de aquella persona que factura al cliente por su asesoramiento, y que no cobra comisiones de los productos que aconseja”, añade. Pero para el presidente de EFPA, la verdadera independencia en el asesoramiento debe residir en la transparencia, en que el cliente sepa cómo cobra un asesor, si trabaja para alguna entidad, de qué cartera de productos dispone, etc. Por último, el presidente de EFPA España también quiso mostrar su punto de vista con respecto al papel que están desempeñando últimamente las redes sociales en el asesoramiento financiero, las cuales entiende que ayudan a fortalecer la relación de confianza pero nunca sustituirán la relación "person to person" del cliente con el asesor.
