Pero, ¿qué quieren las mujeres?
La pregunta del millón que durante años el hombre intenta dar respuesta. Bueno, pues según Bernie Clark, vicepresidente ejecutivo de Schwab Advisors Services, “hay que conocer lo que las mujeres no quieren más que lo quieren. De esta manera, el inversor se ganará su confianza y podrá establecer una relación de largo plazo”.
El 65% de las mujeres encuestadas se considera financieramente independientes y el 58% (frente al 39%) cree que es mas importante obtener una rentabilidad buena y sostenida que tener un plan financiero a largo plazo. Aunque esto no significa que la planificación no les importe, de hecho el 84% quiere que sus asesores tengan en cuenta sus necesidades financieras a largo plazo, el 82% “la foto” completa de sus finanzas, el 70% su actual estilo de vida, y un 35% no se olvida de descendientes, pues quiere añadir la ecuación las necesidades financieras de sus hijos.
Las mujeres los prefieren…maduros
El 87% de las mujeres no muestra preferencia por el sexo de su asesor. Sin embargo, la edad si importa a más de la mitad de las encuestadas (el 53%), que reconoce que prefiere que este en su s40s o 50s, 22% y 25%, respectivamente.
La importancia del contacto cara a cara
Las mujeres aun valoran las comunicaciones cara a cara. El 84% de hecho considera que es muy importante para ganarse su confianza.
Quieren contacto en persona desde el comienzo. Desde la entrevista inicial (78%), la planificación financiera a largo plazo (60%), planificación patrimonial (57%) y la asignación de activos (39%).
El resto, prefiere el teléfono que el mail, aunque es cierto que las mujeres jóvenes optan más por el correo el electrónico.