Profesionales del sector apuestan por la “transparencia” y una “estrecha relación con el cliente”, en el 5ª Debate de Linked In


Según Josep Soler Albertí, vicepresidente de EFPA Europa, la VI Jornada de EFPA España en Borsadiner, se ha planteado “con aportaciones, primero sobre cómo van a cambiar los servicios financieros en general sobre los que ya se plantean modificaciones drásticas”, y segundo, y “a través de los resultados de diversas encuestas, intentar estimar de qué forma va a cambiar la relación del bancario, agente, asesor o comercial con el cliente”. Además, Soler confirma también “la oportunidad de entrever qué novedades normativas se avecinan (MiFID II)”. También, “en el terreno de los productos y soluciones patrimoniales, el objetivo es que diversas gestoras planteen sus propuestas para la nueva modulación del riesgo y del rendimiento que seguramente exigirán los clientes”. Además, Benito Cabrera, €FA  explica que “aumentará la transparencia de la información, la simplicidad de los productos y poco a poco, la figura del asesor financiero”. En la misma línea, Santi Fernandez Noguerol argumenta que “el papel de los asesores es fundamental para dotar de transparencia al sector. En la banca tradicional el cliente compra por confianza. Eso, unido a la comercialización de productos más simples y entendibles, devolverá la confianza a los inversores y dará relieve a la figura del asesor como eslabón imprescindible de la cadena que une a cliente y entidad financiera”. Así mismo, Juan Ignacio Molinero comenta que “la confianza (con el cliente) cuesta trabajo conseguirla y si se pierde, difícilmente se recupera”. En cambio, Rafael Gálvez Moreno aclara que “además de defender un mayor control que va a exigir el Regulador sobre los productos financieros a comercializar y una formación más cualificada del asesor”, es necesaria “una mayor cultura financiera por parte del cliente”. Daniel López Vega expresa que “por lo general, este "ahorrador de a pie" (entendámonos, aquel cliente que no es ni de banca personal, ni de privada ni de grandes patrimonios) sigue dedicando poco tiempo a sus inversiones, menos a su planificación financiera, y solo internet, el descontento social con el sector financiero y algunas malas prácticas de estos ha hecho que la gente cambie muy ligeramente esta situación”.

Éstos y más comentarios, en el “5º Debate de EFPA En La Red” ante la cuestión: ¿En qué crees que va a cambiar la relación asesor financiero y cliente después de la crisis?Sigue el debate y participa

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