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Pictet traerá a España su modelo de asesoramiento online


La suiza Pictet Funds llevará a países como España y Alemania su servicio de asesoramiento online sobre fondos que ha triunfado en Italia. La entidad elabora un breve documento mensual en el que se recoge su visión de los mercados y se dan ideas de inversión expresadas a través de tres carteras modelo. Este servicio, completamente gratuito, está al alcance de asesores profesionales que pueden descargarlo desde la web de la gestora.

Los informes, que comenzaron a publicarse en Italia hace tres años, llegan ya a más de 7.000 agentes financieros y también a asesores de banca privada y family office. Andrea Delitala, responsable de asesoramiento de inversión de Pictet Funds y creador del servicio, considera que la clave para alcanzar a un público amplio radica en la sencillez del formato.

“El informe tiene pocas páginas. Es un documento de lectura rápida, fácil comprensión y que ofrece ideas de inversión. Se trata de analizar la realidad y ver cómo se puede trasladar esa visión a una cartera diversificada”, explica.

Hay una cartera de renta fija, otra mixta y otra de renta variable. En cada una de ellas hay un máximo de cinco fondos. “El servicio es asesorar más que vender productos y la gente lo aprecia sobre todo tras momentos malos. La visión que expresamos en el informe se refleja en las carteras a través de fondos de Pictet o de ETF. Aunque no cobramos por este servicio, pensamos que si la gente confía en nosotros, acabará comprando nuestros productos”, señala Delitala.

Pictet gestiona unos 6.000 millones de euros en Italia. Tiene el negocio de banca privada, que maneja unos 2.000 millones y el de los fondos, con Pictet Funds, que hace distribución a través de terceros y que aglutina 4.000 millones de patrimonio.

“Con el servicio de asesoramiento, hemos creado un estándar para el mercado. Eso es muy gratificante. En tres años nos hemos ganado la confianza de los clientes, que han visto cómo hemos acertado con muchas de nuestras recomendaciones, como por ejemplo nuestra apuesta por la renta fija emergente”, comenta Delitala, que antes de incorporarse a Pictet fue economista senior y estratega de Deutsche Bank en Londres y responsable de análisis macroeconómico de Banca IMI.

Mantener una relación estrecha y de confianza con los agentes tiene una ventaja adicional: la estabilidad que aportan al negocio. "Las inversiones que realizan los agentes para sus clientes tienen vocación de permanencia. Es dificil que seleccionen un fondo o producto, ya que tiene que aportar un claro valor añadido y sobre todo dar una buena rentabilidad, pero una vez elegido, normalmente invierten y se quedan" afirma Delitala.

En Italia, hay más de 25.000 agentes vinculados a entidades financieras. Ellos constituyen el 95% de los suscriptores del servicio de asesoramiento que ofrece Pictet Funds.

Delitala considera que el mercado ha sabido premiar a las entidades que han mantenido una presencia local a pesar de la crisis. La entidad suiza ha tenido un gran éxito con sus fondos de renta fija emergente en Italia. Sólo en el primer trimestre del año, captó más de 800 millones de euros en sus productos de esta categoría. De ellos, 300 millones fueron a parar a su producto de renta fija emergente en moneda local.

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