Los lanzamientos de garantizados o fondos de gestión pasiva con objetivo de rentabilidad concreto han inundado los registros semanales de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de los últimos meses. En esta ocasión, Ibercaja Gestión lanza también un fondo con un vencimiento concreto (octubre de 2024), sin embargo, no utiliza la formula de los anteriores.
El nuevo producto de la gestora del grupo Ibercaja, Ibercaja Renta Fija 2024, que pertenece a la categoría de renta fija euro, busca obtener una rentabilidad similar a la inversión directa en el bono de deuda pública española menos del fondo. Para ello invertirá el 100% de la exposición total en renta fija pública/privada en euros (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y hasta un 20% en depósitos, sin titulizaciones). Según especifican en el folleto informativo del fondo, más del 70% estará en deuda emitida/avalada por España y el resto en renta fija pública/privada de emisores/mercados OCDE, con vencimiento dentro de los 6 meses anteriores o posteriores a la fecha de vencimiento.
Las emisiones y entidades de los depósitos tendrán a fecha de compra al menos calidad media (min. BBB-) o, si fuera inferior, el rating de España en cada momento, con la posibilidad de invertir hasta un 30% en baja calidad (rating BB+, BB o BB-).
Tres meses después del vencimiento del fondo, la entidad comunicará la TAE obtenida, que dependerá de cuando suscriba cada partícipe. Este vehículo tomará como referencia hasta vencimiento la rentabilidad del índice bono de deuda pública española.
Para acceder al fondo se exige un mínimo de 300 euros y la comisión de gestión y depositario aplicada directamente al fondo asciende al 0,45%.
