Gesmadrid, la gestora de Caja Madrid, acaba de registrar en la CNMV el fondo CAJA MADRID RENTAS I 2038, un nuevo producto garantizado de rendimiento fijo. El fondo garantiza, a fecha de vencimiento el día 6 de mayo de 2015, el total de la inversión inicial valorada con el valor liquidativo del fondo a día 30 de abril de este año, más el pago de 20 rentas trimestrales que se harán efectivas mediante el reembolso diferido obligatorio de participaciones (los días 4 de cada trimestre, desde agosto de 2010 a mayo de 2015, ambos inclusive) cada una por un importe bruto equivalente al 0,375%, calculado sobre la inversión inicial a fecha del 30 de abril. Así, la TAE garantizada a vencimiento es del 1,50% para participaciones suscritas el 30 de abril.
Hasta esa fecha, así como tras el vencimiento de la garantía, el fondo invertirá en repos de deuda pública española con elevada calificación crediticia, rating mínimo de A+ de S&P y vencimiento medio aproximado de entre 1 y 3 días. Asimismo, tras el vencimiento de la garantía el fondo invertirá en renta fija privada o pública, en emisiones de elevada calidad crediticia con rating mínimo A- de S&P y hasta un máximo del 25% de la cartera de renta fija pública o privada en emisiones de mediana calificación crediticia (BBB +, BBB, BBB-) y tendrá un vencimiento medio inferior a dos mes.
Dentro del periodo de garantía, el fondo invertirá en renta fija privada avalada por el Tesoro español (100% de la cartera en bonos de Caja Duero avalados por el Tesoro español, con una duración media de 5 años, con rating AA+ de S&P) denominada en euros. No obstante, si las condiciones de mercado así lo exigieran y al objeto de alcanzar la rentabilidad necesaria, no se descarta la posibilidad de invertir hasta un 25% de la cartera de renta fija pública o privada en emisiones (BBB+,BBB,BBB-) de S&P.
La inversión mínima inicial es de 100 euros. La comisión de gestión asciende al 0,25% sobre el patrimonio para suscripciones hasta el 30 de abril y del 1,45% sobre las posteriores, y la de reembolso es del 0,05%. La comisión de suscripción es del 5% y la de reembolso, del 1%.