Nuevo plan de Citibank para invertir en carteras diversificadas de fondos


Citibank España y Alico Wealth Management (compañía perteneciente a la aseguradora MetLife) han presentado una nueva alternativa de su plan Multinversión Activa a través de Plan Multinversión Activa 2, que brinda al pequeño y mediano inversor la oportunidad de acceder a los beneficios de la gestión activa de carteras de fondos de inversión diversificadas que realizan expertos independientes.

 

 

Así, Plan Multinversión Activa 2 es un seguro que permite optimizar las inversiones a través de una cesta diversificada de fondos adecuada al riesgo que cada inversor quiere asumir y que cuenta con un equipo de expertos independientes que se ocupará de mantener la composición de cartera dentro siempre de los límites de riesgo prefijados, a la vez que se adapta a los movimientos del mercado. Al plan se puede acceder a partir de 10.000 euros y se permiten aportaciones adicionales a partir de un importe mínimo de 5.000 euros.

El nuevo plan incorpora la posibilidad de invertir en 5 cestas de fondos diversificadas en función del perfil de riesgo (conservador, moderado, equilibrado, agresivo y muy agresivo), cada una de las cuales invierte en fondos seleccionados entre gestoras de prestigio que cubren diferentes activos, áreas geográficas y sectores y que serán revisadas de forma trimestral por un grupo de analistas. El plan integra un seguro con cobertura del riesgo de fallecimiento del asegurado, incluyendo un capital asegurado cuya suma será el valor de la póliza en la fecha de conocimiento del fallecimiento, más un capital adicional que dependerá de la edad del asegurado en dicha fecha. Y también es flexible, pues el inversor puede rescatar su póliza en cualquier momento o modificar el tipo de cesta.

Ambos planes (Plan Multinversión Activa y Plan Multinversión Activa 2) convivirán en la oferta de Citibank. Las dos principales diferencias radican en que este último lanzamiento no incorpora en su fórmula de inversión un depósito a plazo fijo al que destinar la mitad de la inversión, sino que el 100% del capital invertido se invierte en una cesta de fondos de inversión. La segunda es la existencia de un importe de suscripción menor, permitiendo acceder al producto a un mayor número de inversores (10.000 euros frente a los 30.000 del primero).

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