Invercaixa Gestión ha registrado en CNMV el fondo Foncaixa Garantía Renta Fija 21, un producto garantizado de rendimiento fijo que ofrece, hasta el vencimiento el día 30 de diciembre de 2013, la totalidad del valor liquidativo del día 30 de junio de 2010, incrementado en un 6,268%, lo que supondrá una TAE mínima del 1,75%.
La inversión mínima inicial es de 600 euros, si bien el folleto reconoce que esta inversión no será de aplicación si la suscripción se produce como consecuencia de una operación de fusión entre fondos gestionados por la gestora en la que éste sea absorbente, a los partícipes de los fondos absorbidos, y la mínima a mantener, de 6 euros.
Hasta el 30 de junio, el fondo invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA+). A partir del vencimiento, en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-).
Durante el periodo de garantía, el fondo invertirá en activos de renta fija pública y privada. Para lograr el objetivo de rentabilidad, se ha previsto la compra a plazo de una cartera de renta fija, con vencimiento similar al de la garantía. Se estima que la cartera estará compuesta a 1 de julio por un 88,7% de renta fija pública de elevada calidad crediticia (8% rating AA, 40,7% AA- y 40% A+), un 8% de renta fija privada (cédulas hipotecarias) de alta calidad crediticia (AAA) y un 3,30% en tesorería. No obstante, si las condiciones del mercado así lo exigiesen y al objeto de obtener la rentabilidad esperada, se podrá invertir un máximo del 30% del patrimonio en renta fija pública y privada, depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan hacerse líquidos con un vencimiento inferior a 1 año, e instrumentos del mercado monetario no negociados en un mercado o sistema organizado que tenga un funcionamiento regular siempre que sean líquidos, con una calificación crediticia mínima media (entre BBB- y BBB+). Los activos estarán denominados en euros y negociados en mercados OCDE.
