BMN Gestión de Activos, la entidad formada después de que Caixa Penedés Gestió pasara a formar parte de Banco Mare Nostrum tras la integración de Caixa Penedés con Caja Murcia, Caja Granada y SA NOSTRA, ha iniciado la comercialización del fondo de inversión, Fonpenedès Garantit Selecció VII, que garantiza a vencimiento de la garantía (07/05/2015), el 100% del capital aportado más un 3,25% de rentabilidad por cada acción (Telefónica, ENI, France Telecom, Inditex y Total Fina) que al vencimiento esté igual o por encima de su valor inicial. Podrá alcanzar hasta una rentabilidad del 16,25% (5,09% TAE).
Este fondo proviene del anterior Fonpenedès Garantit VII: OR, que venció el pasado 17/01/12 obteniendo una rentabilidad del 35,83% (10,15% TAE). Además, acabó 2011 como el mejor fondo de inversión garantizado de renta variable a 3 años, según Inverco.
Así, la TAE mínima garantizada para las suscripciones realizadas hasta el 25/04/12 y mantenidas hasta el 7/5/15 es del 0% y la TAE máxima del 5,09%. Según el folleto, hasta el 25/04/12 y desde el 7/5/15 (incluidos), se invertirá en liquidez y repos sobre deuda pública de elevada calidad crediticia (mínimo A-) con vencimiento inferior a 2 meses y activos de renta fija pública o privada de vencimiento medio no superior a 3 meses y máximo el 25% de calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) siendo el resto elevada calidad (mínimo A-). Se estima que a 26/04/12 la inversión sea, en euros y mercados OCDE, un 3,10% tesorería; el 90,65% en renta fija pública de elevada calidad crediticia (ráting A); el 6,25% restante en una opción OTC.
No obstante, el fondo podrá invertir un máximo del 25% en activos de calidad crediticia media o superior (mínimo BBB-) y un 20% en renta fija privada y depósitos a la vista. El vencimiento de los activos será similar al de la garantía. No está prevista la inversión en titulizaciones. Las comisiones de suscripción y reembolso fuera de las fechas previstas es del 5% y los gastos corrientes del fondo, del 1,13%.
