Nuevo fondo garantizado de Banca Cívica con pago anual


Banca Cívica ha registrado recientemente en CNMV un nuevo fondo de inversión de perfil garantizado de rendimiento fijo, Banca Cívica Patrimonios Fijo & Flexible, un producto que ofrece a vencimiento el día 9 de septiembre de 2014 el 100% del valor liquidativo a día 9 de septiembre de este año más el pago de tres importes anuales sobre la inversión. 

 

El primero de ellos es del 4%, el 10 de septiembre de 2012, y los dos siguientes son dos pagos anuales los días 9 de septiembre de 2013 y de 2014 correspondientes al euríbor a 12 meses más el 0,5%, efectivos todos ellos mediante reembolsos/traspasos diferidos obligatorios de participaciones. 

 

Según indica el folleto del fondo, hasta el 9 de septiembre de 2011, inclusive, se invertirá repos de deuda pública española, depósitos a la vista  y liquidez, y también se realizarán, compras a plazo de renta fija, así como operaciones de futuros sobre Euribor 3 meses, para asegurar los tipos de inversión de la cartera. La duración y vencimiento medio de la cartera será inferior a 0,25 años. 

 

Entre el 10 de septiembre y el 9 de septiembre de 2014, es decir, en periodo de garantía, se invertirá en deuda pública española de alta calidad (15% -25%/ rating mínimo A); deuda avalada por el Estado español con alta calidad (25%-35%/rating mínimo A); cédulas hipotecarias de emisores españoles con al menos mediana calidad crediticia (20%-30%/ rating mínimo BBB-); deuda de comunidades autónomas con al menos mediana calidad crediticia (0%-10%/rating mínimo BBB-); depósitos con al menos mediana calidad crediticia (0%-20%/ rating mínimo BBB-); liquidez y repos de deuda pública (3%-8%). Tras el vencimiento de la garantía, el fondo estará invertido en repos de deuda pública (mínimo A); deuda pública y/o avalada, cédulas hipotecarias y liquidez. La duración y vencimiento medio de la cartera será inferior a 0,25 años. 

 

La inversión mínima inicial es de 50.000 euros. En cuanto a las comisiones, la de gestión es del 0,55% desde el 10 de septiembre de 2011 y la de depósito del 0,1%. El gasto de suscripción es del 3%, del 12 de septiembre al 9 de septiembre de 2014, al igual que el de reembolso  .

Lo más leído