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¿Comprenden realmente los inversores españoles los riesgos y las ventajas de los ETF?


Casi siete de cada diez inversores españoles coinciden en que los fondos indexados como los ETF son una opción de inversión más barata, pero el 64% también cree que son inversiones de menor riesgo. Así lo refleja un estudio publicado hoy por Natixis Global Asset Management, que sugiere que muchos inversores tienen expectativas que no reflejan una comprensión plena de los riesgos y las ventajas de los fondos indexados. La gestora ha encargado un análisis independiente entre 400 inversores particulares en España (como parte de un estudio global realizado entre 7.100 inversores de 21 países de Asia, Europa, América y Oriente Medio), para conocer cuál es la visión que tienen sobre estos productos. El estudio arroja que el 58% de los inversores españoles consideran que los fondos indexados y los ETF pueden ayudarles a mejorar la diversificación de su cartera. El 69% cree que los ETF pueden ayudar a contener pérdidas y el 60% que estos productos dan acceso a las mejores oportunidades de inversión en el mercado.

Según la entidad, esto demostraría que los inversores no parecen tener claro qué están intentando conseguir y dónde residen las amenazas. Sophie del Campo, directora general de Natixis Global AM para Iberia, Latinoamérica y EE.UU. Offshore, reconoce que los fondos indexados pueden tener su lugar en una cartera, si bien “no encajan necesariamente en la estrategia de todos los inversores, para quienes la gestión activa es esencial si quieren conseguir una mayor diversificación, generar rentabilidades y crear carteras más resistentes”. Varios estudios realizados recientemente por Natixis entre inversores institucionales y asesores financieros demostraron que los inversores preferían estrategias activas para aprovechar los movimientos del mercado, generar alfa y conseguir rentabilidades ajustadas al riesgo, mientras que enfocaban la inversión pasiva principalmente como una manera de ahorrar comisiones de gestión.

“Es clave que los inversores comprendan el nivel de riesgo de su cartera y que sepan identificar adecuadamente las fuentes de diversificación, por lo que es preocupante ver a los inversores sobrestimando los beneficios de la gestión pasiva”, afirma Sophie del Campo, que añade que “los asesores pueden ayudar a los inversores a comprender mejor los mercados y el mundo de la inversión”. En estos momentos, el 74% de los inversores españoles afirma que merece la pena pagar por recibir asesoramiento profesional. Tres cuartas partes de los inversores piensan que con un asesor profesional tienen más probabilidades de conseguir sus objetivos financieros que sin él. La encuesta reveló que, en total, el 62% de los inversores españoles busca algún tipo de asesoramiento: el 43% trabaja exclusivamente con asesores financieros personales y el 7% utiliza únicamente servicios en línea automatizados, también conocidos como robo-advisors, mientras que el 12% restante combina asesores personales con asesores automatizados.

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