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Natixis Global AM completa la primera transacción de un fondo mediante el uso de blockchain


NAM, filial de Natixis Global AM, acaba de marcar un hito en la historia reciente de la distribución de fondos al ser capaz de adquirir participaciones de fondos comercializados por ella misma pero mediante el uso de blockchain, concretamente a través de la plataforma de distribución FundsDLT. La firma planea incorporar el uso de esta tecnología a sus diferentes líneas de negocio, para así mejorar los mecanismos de distribución de la industria de gestión de activos.

Un breve repaso de en qué consiste la tecnología blockchain o cadena de bloques: se trata de una base de datos descentralizada que almacena información cifrada, que permite replicar en tiempo real los datos almacenados en una cadena de bloques. Gracias a esta tecnología se ha hecho posible la difusión de la criptomoneda bitcoin aunque, como ha demostrado NAM, sus aplicaciones para la industria de fondos sólo están al principio de su desarrollo (leer más). 

FundsDLT es una plataforma resultado de la colaboración entre Fundsquare (la base de datos de la Bolsa de Luxemburgo), InTech (subsidiaria de POST Group) y KPMG Luxemburgo. La plataforma se está desarrollando para permitir a los gestores de activos vender sus fondos a través de un nuevo canal de distribución. Gracias al uso de blockchain se permite la automatización de una manera segura de una serie de transacciones, con una reducción significativa de los costes de administración y un notable ahorro de tiempo en la ejecución de transacciones tanto para las gestoras como para otros proveedores de activos. Fuentes de Natixis Global AM han indicado que este modelo “es aplicabe a una gama amplia de fondos y no depende de ninguna jurisdicción”.

Asimismo, desde la gestora interpretan que la ejecución exitosa de la venta de participaciones de fondos de NAM “supone que, por primera vez en la industria de fondos, los inversores están empleando una plataforma basada en blockchian para adquirir participaciones reales de fondos con efectivo real”.

¿Cómo ha sido el proceso?

Gracias al desarrollo de la plataforma se pretende que, en el futuro, los inversores que quieran adquirir participaciones del fondo simplemente efectúen la orden desde la aplicación móvil de FundsDLT. A través de la API (la interfaz de desarrollo de la aplicación), la orden se transmite a la plataforma y la información es transmitida inmediata y simultáneamente mediante el uso de blockchain a NAM (en este caso) y las otras partes implicadas en la transacción, teniendo cada una de ellas su propio nódulo dentro de FundsDLT. El agente de transferencia – en este caso del depositario francés CACEIS- es el primero en actuar al confirmar la transacción y señalizarla como “aprobada” o “declinada”.

La aprobación inicia los procesos de compensación y liquidación, que se producen dentro de la plataforma Funds DLT. Los procesos de pago y uso de efectivo se empleó mediante el uso de S-money, el sistema de pago desarrollado por el grupo bancario BPCE ya en 2014. De esta forma, los inversores recargan su cuenta S-money con suficientes fondos para cubrir la transacción antes de completar la orden.

Según Matthieu Duncan, consejero delegado de NAM, “el potencial de la tecnología blockchain para mejorar los mecanismos de distribución en la industria de gestión de activos es muy significativa”, y ha indicado que ahora la firma que preside está buscando otras aplicaciones en los campos B2B y B2B2C. Said Fihri, partner asociado de KPMG Luxemburgo, ha comentado por su parte: “Estamos cerca de tener un producto industrial que podría ser usado en diferentes configuraciones: distribuidores, EAFIs, roboasesores y D2C”.

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