Varias empresas de asesoramiento financiero (EAFI) están inmersas en un nuevo proyecto que acaba de ponerse en marcha: se trata de un instituto, llamado Instituto para el Fomento del Asesoramiento Financiero Independiente, que pretende velar por la calidad y la profesionalidad de este servicio, así como promover y dar a conocer el asesoramiento independiente en España.
El proyecto consistiría en una especie de think tank promovido por entidades como Profim, Wealth Solutions, Arcano, Amorós Arabiza, C&R EAFI o C2 Asesores Patrimoniales EAFI, entre otras EAFI, e impulsado y moderado por Inversis Banco. Con todo, la idea es que otras entidades, tanto EAFI como bancos, se unan al proyecto cuando éste esté más definido; incluida Aseafi, que estudia incluir también a una persona en representación de la asociación. Se pretende que los participantes celebren reuniones periódicas donde se debatan y expongan diferentes posturas con respecto a cuestiones que afecten al sector.
El grupo considera que bancos y asesores independientes son complementarios, no antagónicos, y por ese motivo espera contar con varias entidades financieras en el think tank, pues de lo que se trata es de que todos los implicados en las operaciones de inversión trabajen conjuntamente en pro del cliente, haciendo cada uno su papel. “El de los bancos es prestar servicios bancarios, así como crear y vender productos financieros. El de los asesores es ayudar a los inversores a elegir los productos adecuados a su perfil de inversión y a la situación de los mercados. Se trata, por lo tanto, de actividades complementarias que, planteadas con esta filosofía, revierten positivamente en inversores y ahorradores”, dice uno de los promotores, Víctor Alvangonzález.
Según explica el experto, la idea parte de “un grupo de profesionales del asesoramiento financiero, que tienen en común su larga trayectoria en el sector y su convencimiento de que solo un asesoramiento financiero realmente independiente aporta realmente valor añadido a los inversores”. Se trataría, por lo tanto, de un grupo privado, sin personalidad jurídica y que no trata de sustituir el papel de las asociaciones profesionales u otros colectivos, sino que pretende crear un foro de debate y generación de ideas.
Entre los objetivos, hay tres destacados: en primer lugar, promover y dar a conocer el asesoramiento financiero independiente en España, así como el gran valor añadido que aporta a los inversores. En segundo término, velar por la calidad, profesionalidad y la ética en la prestación de servicios de asesoramiento financiero independiente. Además, ofrecer a inversores y ahorradores un asesoramiento libre de conflictos de intereses, es decir, totalmente alineado con las necesidades del cliente. Y, por último, colaborar con las distintas instituciones y organismos públicos reguladores implicados en el desarrollo de la figura del asesoramiento financiero.
Según matiza Alvargonzález, el grupo de profesionales no promueve un modelo u otro de generación de ingresos, porque entiende que "la independencia, la ética y la profesionalidad se encuentran muy por encima de ese debate". En este sentido hace suya la visión que planteó recientemente el Parlamento europeo sobre este tema en relación con MIFID II, rechanzando la prohibición de retrocesiones -que publicó Funds People-. “Lo importante es la transparencia, la profesionalidad, la ética y el servicio de los intereses del cliente, no el modelo de cobro, resume.