Morningstar se introduce en la gestión de planes de pensiones de la mano de CNP Partners


CNP Partners busca abrirse mercado en pensiones de la mano de Morningstar. La aseguradora pone en marcha una gama de planes de pensiones con costes competitivos que serán administrados por su gestora de pensiones y que contará con el asesoramiento de la compañía de análisis de inversiones para su gestión. Supone la primera colaboración de este tipo de Morningstar en España.

Bajo una gestión activa low-cost, esta gama trata de reducir costes por la automatización de la gestión y el uso de fondos de gestión pasiva y ETF, sin renunciar a una metodología de distribución de activos y geográfica activa. Tal y como afirma Fernando Luque, el coste de la suma de los activos subyacentes no superará en ninguno de los planes el 0,25%. En cuanto a la comisión de gestión y depositario, en todos ellos se sitúa en el 0,72%.

Con el punto de mira en la diversificación y en la inversión a largo plazo, estos planes cuentan además con el apoyo de tres herramientas de simulación proporcionadas por Morningstar para facilitar la toma de decisiones. Entre ellas, una que facilita la elección por el perfil de riesgo del inversor de uno de los tres vehículos (CNP Partners Morningstar Conservador, Moderado y Dinámico), otra para entender que puede esperar de cada una de las carteras a partir de su evolución histórica y proyecciones de futuro, y una última que ayuda a comprender como afecta el coste de los productos a la rentabilidad a largo plazo.

A la hora de gestionarlos, el comportamiento de las carteras será supervisado en todo momento por los profesionales de Morningstar Investment Management Europe Ltd y de CNP Partners. Trimestralmente, habrá un comité de inversiones conjunto. 

Los planes serán comercializados exclusivamente de forma online, lo que supone dirigirse a "un público con conocimientos de los mercados, habituado a las herramientas y servicios de Morningstar y que aprecia el efecto de los bajos costes para el ahorro a largo plazo".

Potencial en España

Jean Christophe Mérer, director general de CNP Partners, considera que España es uno de los mercados europeos con mayor potencial en seguros de vida y pensiones, tanto que podría duplicar su tamaño sobre el PIB en la próxima década, lo que supondría alcanzar el nivel medio europeo.

Respecto a las modificaciones que pretende introducir el Gobierno español para impulsar los planes de pensiones privados, indica que están alineados con esta orientación, sin entrar en más detalle sobre si las medidas propuestas -limitar la comisión de gestión y dar liquidez a partir de 2025- son las adecuadas. No obstante, comenta Julio Martínez, director de Inversiones de la aseguradora, se ha visto como dar liquidez a las EPSV no ha supuesto una salida de estos vehículos de los partícipes. Por tanto, creen que habrá esperar a ver las medidas finales.

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