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Más de la mitad de los partícipes no sabe quién hay detrás de la gestión de su fondo


El 55% de los partícipes no sabe que un equipo de gestores profesionales realiza las inversiones en su fondo de inversión, según se desprende del estudio Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestoras, presentado por el Observatorio Inverco. Y aunque la cifra supone once puntos menos que hace dos años, cuando lo desconocía el 66% de los encuestados, sigue siendo bastante elevada.

De hecho, el 25% todavía piensa que es el responsable de la entidad quien se encarga de esta labor, mientras que un 14% opina que es la persona que le asesora y un 5% el comercial del banco. Una información que, normalmente, los perfiles dinámicos suelen conocer mejor.

“Lo ideal sería que el 100% supiera que su fondo está gestionado por un equipo de profesionales”, ha admitido Carmen Giménez, miembro del Observatorio Inverco, durante la presentación del estudio. De hecho, Giménez cree que “es uno de los retos que deberíamos intentar abordar desde las gestoras” porque saber esta información “refuerza el valor añadido de los fondos como instrumentos de inversión a largo plazo”.

También existen muchas dudas en torno a la fiscalidad de estos productos. Aunque el 62% sabe que puede cambiar de fondo sin tributar, solo el 20% cree que tienen mejor fiscalidad que los bonos y obligaciones. “Hay un reto de las entidades que los comercializan de explicar esto bien al inversor”, ha insistido Ángel Martínez Aldama, presidente de Inverco.

Eso sí, el 60% de ellos sabe que los fondos están supervisados por un organismo público y el 49% conoce que, en caso de quiebra de su entidad, su inversión está protegida.

El perfil del inversor

Según se desprende de este estudio, el 48% de la gente sigue contratando su fondo a través de la entidad, mientras que el 40% lo hace a través de un asesor personal y el 20% en la web de la gestora. Únicamente un 5% lo hace a través de la APP móvil y un 4% a través de la plataforma de fondos.

Sin embargo, aunque un 65% de los encuestados dice consultar la web de su gestora, menos de un 10% de ellos la sigue en redes sociales.

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