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Los tres puntos que más preocupan de un roboadvisor


Muchas son las dudas e intereses que generan, por igual, los roboadvisor. En una reciente encuesta realizada por CFA Institute, la Asociación Mundial de Profesionales de la Inversión, se ha preguntado a sus miembros a nivel mundial sobre el impacto que tendrán los roboavisors. Del creciente número de innovaciones derivadas del Fintech, señala la asociación, se desprende que esta herramienta será la que mayor impacto tendrá sobre la industria de servicios financieros a corto y medio plazo (de uno a cinco años).

Una mayoría de encuestados, el 70%, considera que los inversores con alto poder adquisitivo se verán afectados positivamente por las herramientas automatizadas de asesoramiento financiero en forma de reducción de costes, mejora del acceso al asesoramiento y mejores alternativas de producto.

Sin embargo, los resultados determinan que es poco probable que las herramientas financieras automatizadas puedan reemplazar la interacción y el servicio de los asesores profesionales a inversores institucionales y grandes patrimonios, dado que estos segmentos de mercado no son fácilmente adaptables a las herramientas de automatización estandarizada que proporcionan los robo-asesores. “Estos grupos de inversores, con grandes carteras de diversas y complejas necesidades de inversión, es más que probable que continúen con el asesoramiento personalizado de profesionales de la inversión”, añaden.

Fraude, ventas abusivas y calidad del servicio

En esta encuesta, también se ha aprovechado para saber la opinión que generan estas herramientas sobre el fraude, las ventas abusivas y la calidad del servicio en los mercados.

Casi la mitad de los encuestados creen que la creciente prevalencia de herramientas de asesoramiento financiero va a exacerbar el fraude de mercado, y la otra mitad, piensa que los puede disminuir. No obstante, los profesionales de inversión dejan claro que los fallos en los algoritmos automatizados de asesoramiento financiero podrían significar el mayor riesgo introducido por los roboadvisors (el 46% de los encuestados), seguido de la venta abusiva (30%) y los problemas de protección de datos (12%).  

CFA Institute realizó esta encuesta en febrero de 2016 entre 3.803 miembros a nivel global. La asociación recibió 775 respuestas válidas, lo que significa una tasa de respuesta del 20%, y el margen de error es de más/menos 3,2.

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TRIBUNA de Jose Ignacio Zabaleta Kaehler,CFA, miembro de CFA Society Spain y profesor de la Escuela de Negocios MBA, Las Palmas de Gran Canaria. Perteneciente a la serie Visión de Fondo del Profesional CFA.