Los seis planes de pensiones premiados por Morningstar


El pasado jueves, Morningstar, tras premiar a 18 fondos de inversión (13 internacionales y cinco españoles) y cinco gestoras (todas internacionales) como los mejores del año, hizo lo propio con los planes de pensiones, categoría donde no quiso perder la oportunidad de dar un toque de atención a los gestores españoles de este tipo de producto de ahorro para la jubilación.

De hecho, Morningstar dejó huérfanas de reconocimiento hasta tres subcategorías dentro de los planes de pensiones españoles -Renta Variable Eurozona, Renta Fija Diversificada Euro y Mixto Conservador-, al no superar ningún plan nacional de esta tipología la media de rentabilidad en el plazo establecido por los analistas de la firma de los fondos de inversión de su misma subcategoría.

Entre “los que sí añadieron valor” a sus partícipes el pasado año, destaca Morningstar, y, por tanto, fueron galardonados, se encuentran el Bestinver Ahorro (en Mixto Agresivo), el SPB Altair Crecimiento Pensiones (en Mixto Moderado), el Naranja Renta Fija Corto Plazo (en Renta Fija Corto Plazo Euro), el Abante Bolsa (en Renta Variable Global), el Bestinver Global (en Renta Variable Europa) y el Futurespaña Renta Variable (en Renta Variable España).

Bestinver Ahorro

El plan de Bestinver Pensiones invierte entre un 30% y un 75% en acciones nacionales e internacionales, entre las que busca empresas infravaloradas con gran potencial de revalorización a largo plazo. El resto, va a parar a renta fija pública y privada de emisores de la zona euro con elevada calificación crediticia. Su grado medio de inversión en renta variable se sitúa en el 64%. Sus principales valores en estos momentos son BMW, Exor, Wolters Kluwer, Thales y Morrison Supermarkets. Su parte de renta fija se divide entre España (14,45%) y Alemania (12,55%), detalla su propia ficha. Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a uno, tres, cinco y diez años son del 21,14%, del 7,87%, del 16,54% y del 9,08%, respectivamente. Está gestionado por Álvaro Guzmán de Lázaro, Fernando Bernad y Francisco García Paramés.

SPB Altair Crecimiento Pensiones

El plan de Santander Pensiones invierte directa o indirectamente a través de fondos en renta fija y variable, sin predeterminación alguna en cuanto a tipo de activo o estilo de inversión, de mercados desarrollados como el europeo y el estadounidense, sobre todo. A cierre de año, según su propia ficha, contaba con un 44% de renta fija, con un 36,2% de renta variable y con un 8,6% de retorno absoluto. Prácticamente, el resto era tesorería. Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a uno, tres y cinco años son del 18,84%, del 11,76% y del 9,84%, respectivamente.

Naranja Renta Fija Corto Plazo

El plan que comercializa ING Direct y subgestiona Renta 4 Pensiones invierte en el mercado monetario, depósitos bancarios y renta fija pública y privada, tanto de emisores españoles como extranjeros. Según su propia ficha, a cierre del tercer trimestre de 2013 su cartera estaba compuesta por un 66% de renta fija inferior al año y por un 34% de renta fija superior al año. A lo largo del año, redujo su exposición a depósitos, deshizo posiciones en bonos sénior bancarios españoles, aumentó su exposición a cédulas hipotecarias y comenzó a invertir en bonos avalados por el Tesoro y emitidos por el ICO o FADE (el Fondo de Amortización del Déficit Eléctrico). Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a uno, tres y cinco años son del 4,70%, del 3,82%% y del 3,37%, respectivamente.

Abante Bolsa

El plan de Abante Asesores invierte, principalmente, en renta variable buscando oportunidades de inversión por tipo de activos, regiones, sectores y estilos. En estos momentos, según su propia ficha, cuenta con un 74,5% del patrimonio invertido en renta variable a través de fondos, ETF y futuros. El resto es activos monetarios (23,1%) y renta fija (2,4%). Sus principales destinos inversores son Estados Unidos (46%) y Europa (43%). Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a uno, tres, cinco y diez años son del 14,88%, del 7,63%, del 13,74% y del 4,36%, respectivamente. Está gestionado por Ángel Olea.

Bestinver Global

Este plan de Bestinver Pensiones tiene una filosofía prácticamente idéntica a la del Bestinver Ahorro, salvo que, en este caso, invierte de media un 93% en renta variable. De hecho, sus principales valores en estos momentos son BMW, Exor, Wolters Kluwer, Thales y Morrison Supermarkets, los mismos que en el anterior, detalla su propia ficha. Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a uno, tres y cinco años son del 27,73%, del 9,95% y del 21,08%, respectivamente. También está gestionado por Álvaro Guzmán de Lázaro, Fernando Bernad y Francisco García Paramés.

Futurespaña Renta Variable

El plan de Caja España Vida, entidad participada por Aviva España, invierte en renta variable española. Según su ficha del tercer trimestre del año pasado, tenía invertido un 91,39% del patrimonio en esos momentos en acciones españoles, entre las que destacaban sus posiciones en Inditex, Viscofan, DIA y Amadeus. Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a uno, tres, cinco y diez años son del 20,18%, del 4,36%, del 9,60% y del 6,99%, respectivamente. Está gestionado por José María Díaz Vallejo.

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