Los proveedores de servicios críticos y el cumplimiento de los principios CPSS-IOSCO


Las infraestructuras de los mercados financieros (IMF) se consideran vitales para la seguridad y la estabilidad de los mercados financieros y el sistema financiero mundial porque los reguladores consideran que contribuyen de forma esencial a eliminar algunos de los riesgos que agravaron la crisis financiera.

Al mismo tiempo, los reguladores se esfuerzan por evitar que las IMF se conviertan en una fuente de riesgo para el sistema financiero. La reciente legislación aprobada en los principales mercados, como la Ley Dodd-Frank en Estados Unidos o el Reglamento EMIR en la Unión Europea, obliga a los participantes del mercado a recurrir a las IMF para realizar un creciente número de transacciones.

Ciertos aspectos esenciales de los servicios prestados por las IMF dependen de terceros, los denominados proveedores de servicios críticos (PSC), que desempeñan un papel crucial en el control de los riesgos operativos de las IMF.

Con el objetivo de fomentar la gestión eficaz del riesgo, el buen gobierno y la supervisión por parte de las IMF, el CPSS y la IOSCO han desarrollado una serie de principios para las IMF: un conjunto de estándares operativos, de negocio y de buen gobierno que elevan considerablemente las expectativas de cumplimiento para las IMF y sus PSC.

Estas expectativas establecen un “estándar de uso” que define los niveles mínimos en las áreas de identificación y gestión de riesgos, seguridad de la información, fiabilidad y resiliencia, planificación tecnológica y comunicación con los usuarios. Los miembros del CPSS y de la IOSCO se comprometieron a adoptar esos principios para finales de 2012 y a aplicarlos cuanto antes y se espera que las IMF cumplan con los estándares lo antes posible.

SWIFT propone la adopción generalizada de un marco de garantía coherente para los PSC

En un libro blanco publicado recientemente, SWIFT, el proveedor de servicios de mensajería financiera de más de 10.000 instituciones financieras y corporaciones en 212 países y territorios, explora qué pueden hacer los PSC (como SWIFT) para facilitar el cumplimiento de los principios CPSS-IOSCO por parte de las IMF a las que sirven.

Ante la falta de instrucciones concretas para que las IMF puedan garantizar el cumplimiento con los principios CPSS-IOSCO, el libro blanco de SWIFT advierte del riesgo de que el proceso resulte ineficiente y poco eficaz: si los PSC tienen que cumplimentar gran cantidad de encuestas, cabe la posibilidad de que las IMF no cuenten con información transparente y comparable sobre el enfoque de la gestión de riesgos operativos de sus PSC.

Para atajar esta situación, SWIFT propone que todos los PSC de las IMF adopten un enfoque único que contribuya a la eficacia y la eficiencia del proceso. Esto supondría la adopción generalizada por parte de los PSC de un marco de evaluación y de información robusto y coherente, basado en estándares internacionales de garantía y que requiera una validación externa independiente. Este enfoque único contribuiría a que las IMF cumplan con los principios CPSS-IOSCO de una forma eficiente y sistemática.

El libro blanco describe las ventajas de este enfoque, que son convincentes y se extienden más allá de SWIFT o del uso que las IMF puedan hacer de SWIFT, como la sistematización de la información sobre garantías o la rebaja de los costes de cumplimiento para los PSC, las IMF y los entes reguladores.

SWIFT ya cumple

En un apéndice del libro blanco, SWIFT explica cómo cumple con las expectativas de los PSC. En el año 2013, la autoevaluación de cumplimiento será reemplazada por un informe que seguirá el enfoque propuesto y que estará sometido a una validación independiente.

Como afirma Harry Newman, director de iniciativas de mercado de EMEA, SWIFT: “Los principios CPSS-IOSCO resultarán determinantes para mejorar la seguridad y la estabilidad de los mercados financieros y es esencial que los PSC demuestren que cumplen con estos principios. El marco de garantía con validación independiente que proponemos en nuestro último libro blanco ayudará a los reguladores, a las IMF y a sus PSC porque simplifica el proceso y contribuye al cumplimiento eficaz y eficiente de las obligaciones establecidas por los reguladores”.

Puede obtener más información y descargarse una copia del libro blanco en www.swift.com

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