“Los inversores no conocen alternativas de verdad a las mal llamadas bancas privadas o personales”


“Los inversores no conocen alternativas de verdad a las mal llamadas bancas privadas o personales”, asevera Carlos Moreno de Tejada, director general de Inversis Banco, que pretende situar al cliente justamente en el centro del negocio financiero del asesoramiento, allí donde hubo de estar siempre y donde no deberá faltar a partir de ahora. Además, es un cliente que, “afortunadamente, tiene hoy multitud de posibilidades para buscar y encontrar información sobre aquello que le interesa y que, en una misma reunión o conferencia, puede comprobar online la exactitud de lo que escucha”, recuerda Moreno, consciente de que los errores cometidos por la banca, los cambios regulatorios, la falta de confianza de los inversores, los menores márgenes generados en esta actividad y las nuevas tecnologías “obligan a un cambio”. Precisamente, mañana se celebra la jornada “Agentes financieros y Eafis: presente y futuro del asesoramiento financiero”, organizada por Inversis Banco y donde Funds People actúa como colaborador.

Este cambio debe canalizar hacia “estrategias de marketing basadas en el business intelligence”, considera Moreno, quien recuerda que “el asesoramiento financiero en España ha estado y está en manos de las grandes entidades”, aspecto que se está volteando debido a la mayor actividad de los clientes a la hora de buscar “alternativas que definitivamente defiendan sus intereses”. Y es ahí donde los asesores jugarán un gran papel.

“Existen numerosos y excelentes profesionales en nuestro país que sólo necesitan y buscan poder evitar algo tan sencillo como el conflicto de intereses en sus recomendaciones”, explica el director general de Inversis Banco mientras reconoce que, “en muchos casos pasados, no han podido”.  “Lo hemos hecho muy mal y las consecuencias son palpables”, sentencia.

Pero no todo es resignación para Moreno, que tiende a ser positivo en cuanto a las dos patas del negocio se refiere. Por un lado, el cliente está aumentando su cultura financiera. Por el otro, el asesor ha incrementado su preparación. Una conjunción perfecta, ya que, como señala Moreno, “ante una oferta tan amplia -de productos y activos de inversión-, es más necesario que nunca el concurso del asesor”.

¿Agente o EAFI? La arquitectura abierta es la clave

“Depende de los planteamientos personales”, responde el director general de Inversis Banco, más inclinado hacia la figura del agente. “Ser agente en una entidad con arquitectura abierta de productos y servicios suele ser la alternativa más sencilla y permite defender los valores del asesoramiento tal y como los entendemos muchos de nosotros”, explica, a la par que puntualiza que “ser EAFI no es una decisión que se deba tomar a la ligera” y advierte que “he visto varias equivocaciones”.

El reto: parecerse a Reino Unido, Francia o Suiza

“Aunque las bases están puestas, existe todavía un largo camino por recorrer hasta ponernos a la altura de nuestros vecinos anglosajones, franceses o suizos”, incide Moreno. “En estos países, el sector goza de una madurez mayor que la nuestra y existe una clara diferenciación entre la distribución y el asesoramiento, labores que han comenzado a separarse en España hace relativamente poco tiempo”, resume el director general de Inversis Banco.

El otro gran objetivo es extender entre los inversores españoles la cultura del pago por asesoramiento financiero. “En España, paradójicamente, no nos planteamos el no pagar la minuta de un abogado o el diagnóstico de un médico”, denuncia Moreno.

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