Los HNWI (High Net Worth Individuals) europeos invirtieron en el 2010 entorno al 1,1% de sus carteras en microfinanzas, es decir unos 73 millones de €, según el estudio “2010 HNWI and Sustainable Investments” publicado por Eurosif (1), que recoge datos de 420 HNWI y Wealth Managers.
Con las previsiones del estudio y suponiendo que la inversión en microfinanzas de los HNWI europeos permanezca constante, en el 2013 la inversión en este tipo de activo supondría el 1,5% de sus carteras, es decir, unos 87,5 millones de €.
El mencionado estudio extrae una serie de conclusiones muy reveladoras sobre la situación de las inversiones sostenibles (inversiones con conciencia social, ambiental y de gobierno corporativo) de los HNWI europeos. Entre ellas, las más notables son que:
1. La crisis ha tenido un efecto positivo en el incremento de este tipo de inversiones;
2. Los inversores comienzan con una inversión marginal (menor al 1%) pero con el tiempo tienden a incrementarla para situarse entre el 1% y el 20% (más del 60% de los encuestados se encontraban en esta específica franja);
3. Dependiendo del origen de la fortuna de los distintos individuos, los herederos se inclinan por inversiones socialmente responsables, mientras que los de fortuna empresarial se inclinan por fomentar y desarrollar la economía verde;
4. La razón por la que estas personas realizan este tipo de inversiones es principalmente la oportunidad financiera que representan y la responsabilidad social ligada a ellas. Sólo un pequeño 10% de los encuestados invierte por motivos filantrópicos;
5. Por último, las inversiones sostenibles aumentarán con el cambio generacional de las family offices.
Las previsiones de crecimiento del estudio apuntan a que en 2013 las inversiones sostenibles de los HNWI europeos representarán un 15% de sus carteras. Suponiendo que la inversión en microfinanzas se mantuviese constante en el 10%, este activo supondría un 1,5% de la cartera total en 2013. Pero, de crecer en la misma proporción que lo ha hecho desde 2007 a 2009, duplicándose, el porcentaje de la cartera se elevaría al 3%, representando un valor total de unos 239 millones de €.
Sitios relacionados: www.microfinenza.com; www.finenza.com
(1) The European Sustainable Investment Forum (Foro Europeo de Inversiones Sostenibles) es una asociación sin ánimo de lucro cuya misión es el desarrollo de la sostenibilidad a través de los mercados financieros europeos.