Los asesores se centran en las carteras en lugar de en los objetivos de sus clientes


Gran parte de los inversores con mayor patrimonio en Reino Unido mantienen en secreto tus objetivos personales, y no se lo comentan a su asesor financiero. Según una encuesta de la firma de banca privada SEI Private Wealth Management, mientras la mayoría cree que es importante que sus asesores conozcan todos sus objetivos, sólo un pequeño porcentaje afirma que dichos asesores financieros están al corriente de sus objetivos financieros, de negocio y personales.

 

Según publica Wealthadviser, más de dos tercios (el 67%) cree que es importante o muy importante que sus asesores conozcan todos sus objetivos para tener éxito, por encima de un cuarto (el 26%) que reconoce que su asesor ya tiene un profundo conocimiento de los mismos. Los resultados muestran por tanto un gap, pues los asesores se centran más en gestionar las cartera que en esos objetivos del cliente, lo que puede afectar negativamente al resultado del asesoramiento, e incluso hacerlo ineficiente.

 

La encuesta, realizada entre una centena de individuos y familias con más de 5 millones de dólares en activos para invertir y elaborada por Phoenix Capital Research, sugiere que pese a una mayor preocupación por las finanzas del comportamiento en los últimos años, existe una desconexión entre clientes y asesores cuando se trata de articular y tomar decisiones de cara al cumplimiento de objetivos personales. Así, uno de cada 5 asegura que sus objetivos financieros sólo los conocen ellos mismos, mientras menos de un tercio (el 31%) afirma que su asesor los conoce y sólo el 19% dice que su asesor los conoce y toma decisiones conforme a ellos.

 

“Se ha hablado durante años de la importancia de cumplir objetivos financieros y personales, pero la conversación se centra aún en la tolerancia al riesgo de las carteras o los objetivos de cartera en demasiados casos”, dice Michael Farrell, director de SEI Private Wealth Management. “Es tiempo de poner fin al “no preguntas, no te cuento”, y empezar conversaciones sobre lo que es verdaderamente importante”, afirma.

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