Los 5 fondos perfilados categorizados por riesgo con rentabilidades más altas y bajas de 2016


Fueron el producto estrella del 2015. Sin embargo, a causa de la volatilidad vivida en los mercados en 2016, salieron temporalmente del foco de los inversores españoles por la vuelta a los fondos garantizados o de gestión pasiva. En cualquier caso, siguen atesorando más de 47.670 millones, lo que supone representar el 20% del patrimonio total de los fondos españoles. Una cuota que posiblemente aumente este año, a tenor de las perspectivas de las principales gestoras nacionales.

De cara a la comercialización de los mismos, un punto a evaluar por los potenciales inversores será su rentabilidad. Aunque se trate de un vehículo apto para inversiones a largo plazo, la rentabilidad que arrastre del último año será relevante para el trackrecord del fondo.

Categorizados por su nivel de riesgo indicado en el folleto registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores, Funds People analiza a continuación los fondos perfilados más destacados del año pasado de entre los 120 existentes en España gestionados por más de 20 gestoras nacionales. Los datos al completo aparecerán en la revista número 94 del mes de febrero. 

En el grupo de fondos perfilados de menor riesgo (por debajo o igual a nivel de riesgo 3) se registraron rentabilidades que van desde el 1,82% de Bankia Soy Así Cauto de Bankia Fondos al -3,25% de Harmatan Cartera Conservadora de Tressis Gestión.

 Fondos perfilados más rentables con nivel de riesgo entre el 1 y 3 en la CNMV 
 Nombre del fondo   Entidad   Rentabilidad 2016   Rentabilidad 3 años   Rentabilidad 5 años   Volatilidad 1 año 
 Bankia Soy Así Cauto FI   BANKIA FONDOS   1,82    2,37    2,89    1,60  
 Gestión Multiperfil Moderado FI   ANDBANK WEALTH MANAGEMENT    1,73    0,80            1,39  
 PBP Cartera Activa 30 FI   POPULAR GESTIÓN PRIVADA   1,71                    1,41  
 Quality Inversión Conservadora FI   BBVA AM   1,46   -0,54    0,73    2,70  
 March Cartera Conservadora FI   MARCH AM  1,41    1,55    3,21    3,28  
 Fondos perfilados menos rentables con nivel de riesgo entre el 1 y 3 en la CNMV 
 Harmatan Cartera Conservadora FI   TRESSIS GESTIÓN  -3,25    0,40    2,79    3,29  
 Liberbank Cartera Conservadora FI   LIBERBANK GESTIÓN  -1,12    1,20    2,38    2,42  
 Caixabank Equilibrio Premium FI   INVERCAIXA GESTIÓN  -0,90    1,67    3,73    2,30  
 Abanca Gestión Conservador FI   IMANTIA CAPITAL  -0,78                    1,36  
 Unifond Moderado FI   UNIGEST  -0,69    0,38    1,80    2,15  

En la parte intermedia, es decir, fondos perfilados con un nivel de riesgo igual a 4, sobresalió el Santander Select Decidido S de Santander AM, con un 3,22%. Por otro lado, terminó como último del grupo el Mistral Cartera Equilibrada R de Tressis Gestión, con un -4,06%.

Fondos perfilados más rentables con nivel de riesgo igual a 4 en la CNMV
 Nombre del fondo   Entidad   Rentabilidad 2016   Rentabilidad 3 años   Rentabilidad 5 años   Volatilidad 1 año 
 Santander Select Decidido S FI   SANTANDER AM   3,22    3,89    6,30    5,66  
 CA Selección Estrategia 20 FI   CREDIT AGRICOLE MERCAGESTION   3,17                    3,53  
 Bankia Soy Así Flexible FI   BANKIA FONDOS   3,03    3,23    4,32    3,54  
 PBP Cartera Activa 50 FI   POPULAR GESTIÓN PRIVADA   2,84                    3,13  
 Cartera Óptima Decidida A FI   ALLIANZ POPULAR AM   2,28                    6,27  
Fondos perfilados menos rentables con nivel de riesgo igual a 4 en la CNMV
 Mistral Cartera Equilibrada R FI   TRESSIS GESTIÓN  -4,06    1,60    4,34    6,03  
 Liberbank Cartera Moderada FI   LIBERBANK GESTIÓN  -3,12    1,53    4,17    7,01  
 Welzia Flexible 10 FI   WELZIA MANAGEMENT  -2,39   -0,65    3,12    6,98  
 Abanca Gestión Moderado FI   IMANTIA CAPITAL  -1,27                    2,30  
 Bankinter Cartera Privada Moderada FI   BANKINTER GESTIÓN DE ACTIVOS  -0,67                    5,11  

Finalmente, se lleva el primer puesto de la categoría de fondos perfilados más arriesgados, con un nivel de riesgo igual a 5 o superior, el Cartera Optima Dinámica A de Allianz Popular AM. De nuevo Tressis Gestión, con el Boreas Cartera Activa R, ocupa la última plaza. Las rentabilidades de uno y otro sitúan la horquilla de resultados de este grupo desde el 5,81% al -1,36%. 

Fondos perfilados más rentables con nivel de riesgo entre el 5 y el 6 en la CNMV
 Nombre del fondo   Entidad   Rentabilidad 2016   Rentabilidad 3 años   Rentabilidad 5 años   Volatilidad 1 año 
Cartera Optima Dinámica A FI ALLIANZ POPULAR AM  5,81                    10,54  
PBP Cartera Activa 70 FI POPULAR GESTIÓN PRIVADA  3,80                    5,19  
Gescooperativo Gestión Decidido FI GESCOOPERATIVO  3,34    4,86    6,19    7,00  
CA Selección Estrategia 50 FI CREDIT AGRICOLE MERCAGESTION  3,04                    5,56  
Quality Inversión Decidida FI BBVA AM  2,82    0,96    7,41    9,10  
Fondos perfilados menos rentables con nivel de riesgo entre el 5 y el 6 en la CNMV
Boreas Cartera Activa R FI TRESSIS GESTIÓN -1,36    2,71    5,82    9,39  
Gestión Multiperfil Agresivo FI ANDBANK WEALTH MANAGEMENT  -1,09    4,78            9,41  
Imantia Decidido FI IMANTIA CAPITAL -1,04    0,80    4,72    6,68  
CX Multiactiu 100 FI BBVA AM -0,17    0,74    2,79    10,56  
BNP Paribas Caap Dinámico FI BNP PARIBAS GESTIÓN DE INVERSIONES -0,13    4,44    7,57    9,66  

Gestoras

En cuanto a las gestoras responsables de los productos más o menos rentables, destacan Bankia FondosBBVA AM, Credit Agricole Mercagestión y Allianz Popular AM, por colocar cada una de ellas dos vehículos entre los cinco primeros. Por encima de ellas, Popular Gestión Privada, con un producto en cada categoría. 

Al contrario, Tressis Gestión, con sus tres perfilados en el último puesto de cada perfil de riesgo, o Imantia Capital y Liberbank Gestión, por aparecer en las cinco últimas posiciones en dos categorías, son las gestoras de perfilados con menos acierto del año pasado.
 

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