Llegan al mercado los dos primeros fondos con la marca Bankia


Gesmadrid ha registrado recientemente en CNMV dos nuevos fondos de inversión, los primeros con la marca Bankia. Se trata de Bankia Garantizado Ibex 1, de perfil garantizado pero de rendimiento variable ligado al Ibex, y Bankia Garantizado Rentas 1, que ofrece una TAE del 4,25% mediante el pago de 20 rentas trimestrales. Ambos están disponibles para el inversor a partir de un capital mínimo de 100 euros.

El primero, Bankia Garantizado Ibex 1, ofrece a vencimiento, el 30 de marzo de 2015, el 100% del valor liquidativo a 26 de agosto de 2011 incrementado, en caso de ser positiva, en el 60% de la variación del Ibex 35 entre el 29 de agosto de este año y el 13 de marzo de 2015. Según el folleto, a efectos del cálculo se tomará como valor inicial del índice la media aritmética de los valores de cierre tomados los días 29, 30, 31 de agosto y 1 y 2 de septiembre de 2011 y como valor final la media aritmética de los valores de cierre tomados los días 9, 10, 11, 12 y 13 de marzo de 2015.

Hasta el 26/08/11, inclusive, y tras el vencimiento de la garantía, el fondo invertirá en repos de deuda pública española con elevada calificación crediticia, siendo en ambos periodos el vencimiento medio aproximado de la cartera de 3 días.  Asimismo hasta el 26/08/2011 comprará a plazo una cartera de renta fija y se pactara una OTC sobre el subyacente, por importe aproximado de 8,52% del patrimonio inicial. Durante la garantía, la parte de patrimonio invertida en renta fija, se invertirá en renta fija publica y privada de elevada calidad, de emisores OCDE, con vencimiento próximo al de la garantía, concretamente el 27,19% en deuda publica española; el 60,78% en renta fija privada y el 3,51% en liquidez. No obstante, si las condiciones de mercado así lo exigieran podrá invertir, para los primeros años hasta un 80%, y en el ultimo año hasta un 85%, en activos de renta fija privada de emisores OCDE.

La inversión mínima inicial es de 100 euros, excepto para clientes de Bankia, y en cuanto a las comisiones, la del gestión es del 0,25% hasta el 26 de agosto y del 1,5% desde entonces, mientras la de depósito es del 0,1% y la de suscripción del 5%, del 27 de agosto de este año hasta el 29 de marzo de 2015. El coste de reembolso es del 3% del 27/08/2011 hasta el 29/03/2015.

En segundo lugar, Bankia Garantizado Rentas 1 ofrece a vencimiento, el 9 de julio de 2016, la inversión con valor liquidativo del día 2 de septiembre de 2011 más el pago, calculado sobre dicha inversión inicial, de 20 rentas trimestrales (los días 7 de cada trimestre desde octubre de 2011 a julio de 2016, ambos inclusive) con una primera renta (7/10/2011) por un importe bruto equivalente al 0,35% y con 19 rentas posteriores cada una por un importe bruto equivalente al 1,051%. Dichos pagos se harán efectivos mediante reembolsos diferidos obligatorios de participaciones. La TAE es del 4,25%.

Según el folleto, hasta el 2/09/11, inclusive, y tras el vencimiento, el fondo invertirá en repos de deuda pública española con elevada calificación y se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía, se invertirá en renta fija publica y privada de alta calidad, de emisores españoles y con vencimiento próximo al de la garantía; en concreto, el 11,1% en deuda avalada por el Estado español; el 75,24% en deuda de la Comunidad de Madrid; el 9,75% en renta fija privada y el 3,91% en liquidez. No obstante, podrá invertir, para los primeros años hasta un 50% y en el ultimo año hasta un 80%, en activos de renta fija privada de emisores OCDE.

La inversión mínima inicial también es de 100 euros; la comisión de gestión es del 0,25% hasta el 2 de septiembre de 2011y del 1,35%a partir de entonces, mientras la de depósito es del 0,1% y la de suscripción del 5%, entre el 03/09/2011 y el 08/07/2016. El gasto de reembolso es del 3% para participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 03/09/2011 hasta el 8/07/2016.

 

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