Llamada a la acción por parte de 23 consejeros delegados de algunas de las mayores gestoras europeas, fondos de pensiones, consultoras de inversión y asociaciones de inversores para enfrentar el problema del ahorro a largo plazo y mejorar la transparencia y la eficiencia en la distribución paneuropea de productos financieros dirigidos al inversor minorista.
Del informe “Revisando el escenario europeo de ahorro a largo plazo: una llamada a la acción desde la industria de la gestión”, publicado por EFAMA (la Asociación Europa de Fondos de Inversión), se extraen ocho recomendaciones para mejorar la regulación del ahorro, así como la distribución, la educación financiera y las prácticas de negocio. Unos consejos que pretenden ayudar a la industria y a los políticos a generar soluciones eficientes de ahorro. “Se trata de valiosos pensamientos de la industria de la gestión que constituyen una sólida base para recuperar la confianza de los inversores en Europa”, asegura Jean-Baptiste de Franssu, presidente de EFAMA.
En primer lugar, las recomendaciones para el ahorro a largo plazo hacen hincapié en fortalecer las contribuciones individuales al sistema ante la insostenibilidad del actual. Se resumen en tres puntos:
1. Incrementar los ahorros de jubilación en el continente animando a los gobiernos a introducir esquemas obligatorios de ahorro largoplacista coordinados con la industria y los empresarios.
2. Mejorar la actitud del consumidor hacia las inversiones a largo plazo a través de la introducción de un plan de jubilación personal (Officially Certified European Retirement Plan, OCERP) que tenga estándares de certificación consistentes en Europa.
3. Proporcionar a todos los proveedores de productos un acceso igualitario a los planes de jubilación europeos oficialmente certificados (OCERPs) con el objetivo de fomentar la competencia para lograr mejores soluciones para el inversor.
Entre las recomendaciones para la distribución de productos para el inversor minorista, el informe hace hincapié en la necesidad de dirigir la forma en que están estructuradas y reguladas las decisiones individuales de inversión tras la volatilidad de flujos que ha dejado la crisis financiera. Los consejos, para proveedores y distribuidores de PRIP (Packaged Retail Investment Producto) son las siguientes:
4. Asegurar la armonización de los estándares de distribución para los PRIP en todas las categorías de productos.
5. Mejorar la calidad y la transparencia de las actividades en el punto de venta.
6. Promover la confianza en los vehículos UCITS.
Con respecto a los consejos para respaldar todas estas mejoras, los participantes en el informe de EFAMA han hecho una llamada a la educación financiera. Las recomendaciones son dos:
7. Promover la cultura financiera y las capacidades de los inversores individuales y los asesores financieros.
8. Establecer aspiraciones entre la industria para mejorar la actuación y la conducta a la hora de hacer negocios.
