1.- ¿En qué se diferencia este estudio frente a otros del mercado?
El principal factor diferenciador es que, mientras que otros estudios se centran en los datos macroeconómicos, Wealth-X se enorgullece de su alto grado de precisión en su enfoque, basado en una aproximación bottom-up. Comenzamos nuestra investigación desde el nivel individual, nombre por nombre, patrimonio por patrimonio. Nosotros combinamos esos datos con los macroeconómicos y ponemos toda esa información en un solo informe.
2.- ¿De qué forma los bancos, hedge funds y otras organizaciones pueden utilizar este estudio?
Nuestra investigación 'World Ultra Wealth Report' es útil para:
- Identificar a los clientes potenciales si buscan entrar en un nuevo mercado, por ejemplo en Perú, por lo que necesitan saber cómo se distribuye la riqueza , las características de las familias, la segmentación del mercado, etc.
- Para contratar a los mejores talentos con los que dar servicio al segmento de ultra ricos.
- Para comunicarse con nuevos clientes potenciales y crear estrategias que generen confianza, especialmente importante para los hedge funds
3.- Dentro de los hallazgos de su estudio, ¿cuál es la principal sorpresa este año y dónde están las zonas más destacadas a nivel mundial y, en especial, en Latinoamérica?
En este estudio destaca el hecho de que los millonarios vieron una reducción de sus fortunas en el 2011 debido a las turbulencias en los mercados y en la economía. Sin embargo, los millonarios tuvieron un buen año. El número de personas con al menos 30 millones de dólares creció a 187.380, aunque su riqueza total se redujo un 1,8%.
En América Latina hemos observado un crecimiento sano y constante en el número de millonarios. Gracias a los recursos naturales de la región, los individuos están creando riqueza a un ritmo que no esperamos disminuya en el corto plazo. Además, consideramos que el mercado latinoamericano no sufrirá situaciones similares a las experimentadas en Asia, por ejemplo, donde los mercados han sufrido importantes retrocesos en 2011.
4.- ¿Cuál es la clave para una relación exitosa con los individuos de altos patrimonios? ¿Y qué opinión les merece el negocio de private banking en Latinoamérica?
Actualmente, la capacidad de desarollar un negocio rentable de banca privada es clave. Y en este sentido, Latinoamérica es mejor que la región asiática. Pero los elementos más importantes son el conocimiento y la confianza. Para ello, es importante hacer lo mejor para los individuos ultra-ricos, tanto en el corto como en el largo plazo, conocer los sueños y temores de los clientes, poder ofrecer buenos servicios y estrategias, etc.
En cuanto al negocio de la banca privada en Latinoamérica, creemos que es muy rentable. Esperamos que entren nuevos competidores en el mercado, donde los bancos locales ya están desarrollando estrategias específicas para ofrecer servicios a los individuos de altos patrimonios.
Por otra parte, creemos que en un par de años, Panamá probablemente se convierta en el punto de referencia de la región en cuanto a banca privada. Del mismo estilo que lo es Londres y Suiza en Europa, o Hong Kong y Singapur en Asia. Hay varios elemenos que soportan nuestra expectativa: utiliza el mismo idioma que la mayoría de los países de la región, tiene una moneda interesante y una muy buena ubicación, un sector bancario sólido y la influencia de un mercado importante, como lo es EE.UU.
5.- ¿Qué tendencias han observado en Latinoamérica?
Con esta investigación se observan dos tendencias en esta región:
- Continúa el desarrollo de las economías de consumo, lo cual es clave para que las personas generan riqueza.
- Continúa la escasez de los recursos naturales en el mundo, factor especialmente importante para la actividad minera en latinoamérica.
6.- ¿Qué opinión les merece el efecto que podría tener la Jobs Act estadounidense sobre los hedge funds?
Creemos que esta iniciativa supone una buena oportunidad y un reto que podría crear relaciones significativas. Sin embargo, creemos que las relaciones personales y la conversación directa con los clientes actuales y potenciales, seguirá siendo un requerimiento esencial para una relación exitosa. La Jobs Act ayudará, pero no reducirá el tiempo que se necesita para generar la confianza en los individuos de altos patrimonios necesaria para convertirlos en clientes.