Rosa Coma, analista de activos financieros de Diverinvest, explica la filosofía de su EAFI, que consiste en dar al cliente lo que necesita y ponerse a su lado y no enfrente, un modelo que difiere del de la banca privada tradicional, con una oferta que consiste en “trabajo, transparencia y sentido común”.
¿Cuál es el origen de su EAFI, es decir, de dónde viene su creación?
David Levy es fundador y director de DiverInvest Asesoramiento EAFI, cuenta con quince años de experiencia profesional en Merrill Lynch Nueva York, Barcelona y Madrid. Se crea con el fin de trabajar bajo la filosofía de un Family Office y de ser 100% independientes. Aportando un gran valor añadido al cliente, nuestro objetivo es proteger a los clientes en un entorno actual muy hostil. Y darle lo que realmente necesita. Hacer las cosas fáciles y entendibles para los clientes. Le damos mucha formación y servicio. Ofrecemos trabajo, transparencia y sentido común.
¿Qué tipo de servicio presta o cuál es su negocio central?
Nuestro servicio esta especializado y se centra en asesoría de inversiones. Tanto a particulares, empresas familiares e instituciones. Las EAFI son una nueva forma de acercarse a un cliente. Tienen la opción de ponerse al lado del cliente y no enfrente. Y poder ofrecer un servicio realmente independiente. No tenemos ningún vínculo con los bancos ni tenemos productos propios. No tenemos nada que ver con la banca privada.
¿Cuáles son los principales productos con los que trabaja?
Trabajamos con todo tipo de productos. Depende de la distribución de activos en cartera, asesoramos el tipo de producto que encaje más con el perfil de inversión del cliente. Siempre buscamos productos sencillos y optimice su comisión.
¿Cuál es su modelo de ingresos, de cobro?
El 100% de nuestros ingresos provienen de nuestros clientes. No tenemos ningún vínculo ni a producto, ni a instituciones ya que va en contra de la naturaleza de DiverInvest EAFI. Pensamos que es la forma más óptima para desarrollar nuestro trabajo. Queremos evitar la cantidad de conflictos de interés que existen en el sector bancario.
¿Cuál es el tipo de cliente al que cliente al que va dirigida?
Nuestros servicios van dirigidos a grupos familiares trabajando con todas las generaciones. También asesoramos las carteras de inversión que el cliente decida. Para DiverInvest cualquier cartera es importante y recibe el mismo servicio.
¿Qué herramientas son las que utiliza para supervisar y gestionar a los clientes? (herramientas de gestión y de CRM).
Hemos desarrollado un software propio a medida, dónde se agregan todas las posiciones de distintas entidades en una sola cartera. De esta forma nuestros clientes pueden tener toda la información consolidada de sus inversiones en todas sus entidades.
Principales problemas que afrontaron a la hora de constituirse en EAFI (obligaciones del regulador, financiación...etc).
La verdad, es que para DiverInvest no supuso una gran esfuerzo constituirse como EAFI. Siempre tuvimos claro que queríamos ser una EAFI. Y gracias a nuestra transparencia y profesionalidad, nos limitamos a seguir los pasos establecidos por la CNMV y presentamos toda la documentación requerida. Nuestro dossier se aprobó a finales de 2009. Un problema es que existe poco conocimiento de la figura de la EAFI como entidad legal.
Expectativas de futuro para el sector: número de EAFI para finales de 2011, patrimonio gestionado....
El reto más importante que nos encontramos es que los clientes entiendan y den un buen uso a las EAFI´s. Hoy por hoy, muchas personas no valoran ni están dispuestos a pagar por el asesoramiento. Algo que pensamos es un grave error. Los clientes españoles deben profesionalizarse y entre todos conseguiremos posicionar a las EAFI como en mercados más desarrollados como Francia, Reino Unido o USA, donde asesoran más del 60% del mercado.