Las aseguradoras entran de lleno en el negocio de la gestión patrimonial

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Funds People.

Las aseguradoras han entrado de lleno en el negocio de la gestión patrimonial. ¿Podemos hablar de irrupción o más bien de evolución natural? ¿Qué factores han impulsado este cambio? ¿Y cuál es el balance hasta la fecha? Sobre estos temas debatieron representantes de cuatro entidades en el marco de la 17 edición del Think Tank BNY Mellon, iniciativa producida por Funds People en asociación con BNY Mellon Investment Management y pensada para los profesionales del sector.

 “La situación económica, la crisis financiera, los tipos de interés, el propio cambio demográfico en España y otros factores han impulsado que las aseguradoras evolucionemos nuestra oferta, tanto de productos como de servicios”, explica Miguel Ángel Segura, director general de Mapfre Inversión SV. Además, “la gestión de activos y de patrimonio está cambiando: los clientes con patrimonios medios tienen la misma necesidad de gestionar sus ahorros que una gran fortuna y demandan asesoramiento. En este sentido, el sector asegurador puede prestar un servicio de valor interesante para el cliente”.

“En la industria española, había una orientación hacia la comercialización de productos; ahora el cliente ha pasado a estar en el centro y las aseguradoras nos hemos dado cuenta de que tenemos capacidad para cubrir esas necesidades”, añade Ricardo González, director comercial de Mutuactivos. “Quizás, la pérdida de prescripción que ha sufrido la banca durante la crisis financiera ha ayudado a ese cambio de percepción y nos ha dado una oportunidad a un sector que lo estaba haciendo muy bien tanto en términos de solvencia como de calidad del servicio y de relación con el cliente”.

Aunque la arquitectura abierta es un concepto arraigado en la industria de los fondos de inversión, resulta más novedoso en otros sectores, como el asegurador. ¿Hay cabida para la arquitectura abierta de productos en las aseguradoras? “En fondos de inversión, la arquitectura abierta aporta mucho valor”, asegura Helena Calaforra, responsable de Agentes de Caser. “Al apalancarte en gestoras internacionales, puedes contar con equipos dedicados y muy experimentados en cualquier sector y activo del mundo, lo que te permite darle al cliente soluciones muy diversificadas”. En cuanto a otros productos, como fondos de pensiones y seguros de vida-ahorro, “en Caser contamos con una sólida trayectoria pero también hemos llegado a acuerdos con otras entidades. Aquí no hablamos de una arquitectura totalmente abierta pero tampoco nos limitamos a lo que gestionamos nosotros, sino que llegamos a distintas colaboraciones, siempre pensando en que eso aporta valor al cliente en algo que nosotros no tenemos cubierto”.

También se ha hablado de gestión discrecional, que se ha convertido en el producto estrella de la banca y que reserva el asesoramiento a los patrimonios más altos. ¿Están aprovechando las aseguradoras para ganar esos clientes que han quedado huérfanos de asesoramiento o se decantan por replicar el modelo bancario? “En AXA Exclusiv desde el inicio hemos querido estar en las tres alternativas: fondos perfilados, gestión delegada y también arquitectura en base al asesoramiento; dependerá siempre de lo que el cliente demande”, explica su director, Paulino Marcos, que recuerda que “desde 2008, la banca ha ido reduciendo el número de comerciales y de oficinas, lo que le imposibilita hacer otro tipo de gestión que no sea una gestión delegada. Nosotros tenemos todas las alternativas para solventarlo”.

Puede consultar todas las noticias y los vídeos del Think Tank BNY Mellon en la web dedicada www.thinktankdebate.com.