Según el último barómetro elaborado por el Observatorio Inverco, el 50,3% de los ahorradores españoles reconoce tener un conocimiento bajo de los fondos de inversión, mientras que el 35,7% considera que tiene un conocimiento medio. Sólo el 14% afirma conocerlos en profundidad. El sondeo sitúa como producto financiero más conocido a los depósitos y la renta fija, que cuentan con un conocimiento medio-alto entre el 70% de los encuestados. Le siguen los planes de pensiones, (66%), los seguros de vida (61%) y los fondos de inversión. A la cola se sitúan los valores bursátiles (37%).
Según el último barómetro elaborado por el Observatorio Inverco entre los ahorradores españoles, el 50,3% de los encuestados reconoce tener un conocimiento bajo de lo que es un fondo de inversión, mientras que el 35,7% considera que tiene un conocimiento medio. Sólo el 14% afirma conocerlos en profundidad. El sondeo, realizado entre 1.900 personas que se declaran responsables de los asuntos financieros en sus hogares y con capacidad de ahorro, sitúa como producto financiero más conocido a los depósitos y la renta fija, que cuentan con un conocimiento medio-alto entre el 70% de los encuestados. Le siguen los planes de pensiones, con un 66%, los seguros de vida (61%) y los fondos de inversión. A la cola se sitúan los valores bursátiles (37%). Los inversores que declaran conocer mejor el producto fondo suelen situarse en un rango de edad de entre 18 y 54 años y, en la mayoría de los casos, tienen una capacidad de ahorro media o alta. De hecho, el mayor grado de desconocimiento de este producto se encuentra entre las rentas bajas (ingresos inferiores a 1.500 euros mensuales y escasa capacidad de ahorro),en las que un 70% de los encuestados tiene un conocimiento mínimo de lo que es un fondo de inversión. En cambio, los planes de pensiones son más conocidos entre los inversores y, particularmente, entre los ahorradores de entre 40 y 64 años. Dinamismo y conocimiento del producto Por otro lado, los inversores con mayor tolerancia al riesgo tienen, según esta encuesta, un mejor conocimiento de los fondos de inversión. Un 65% de los que se autocalifican como de perfil dinámico, aseguran tener un conocimiento medio o alto de estos productos. En cambio, este porcentaje cae hasta el 33% en el caso de los inversores con perfil conservador. A la hora de asesorarse, los encuestados continúan acudiendo prioritariamente a su entidad financiera, que encabeza el ránking de confianza del inversor con un 63,4%. Sin embargo, el asesoramiento profesional gana cada día más terreno, situándose en el 14,8%. Por otro lado, un 10% de los inversores confían en Internet y la prensa especializada para asesorarse en esta materia. Un porcentaje que aumenta hasta el 20% en el caso de los inversores con un conocimiento financiero alto. Perfil del inversor en fondos y planes Según datos del barómetro, el 46,2% de los ahorradores invierte en fondos o en planes de pensiones. En la mayoría de los casos son hombres y cuentan con un conocimiento medio o alto de los productos financieros. Afirman tener un alto grado de permanencia en los mismos y se dejan asesorar prioritariamente por las entidades financieras. Curiosamente, aquellos que invierten en fondos suelen consultar a un amigo o familiar como segunda opción, mientras que los inversores en planes de pensiones son más partidarios de acudir a un asesor profesional.