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La mitad de los ahorradores españoles desconoce los fondos ISR


La industria de fondos está volcada en la inversión socialmente responsable. Ninguna entidad extranjera o española está ajena a esta tendencia del mercado que muchos, según un consenso generalizado, ha llegado para quedarse.

Sin embargo, queda mucha tarea por hacer en materia de información. Según el VI Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco, un 53% de los españoles encuestados desconoce los fondos ESG. Solo un 18% indica que ha invertido en fondos con estos criterios de inversión, quedándose en ocho de cada 10 el porcentaje de españoles que ni invierte ni conoce este tipo de vehículos.

A pesar de que haya desconocimiento en cuanto a las características de estos productos, hasta un 47% está dispuesto a invertir en fondos ESG solo sí la rentabilidad es igual o superior a la de los fondos que no siguen estos criterios. Un 12% lo haría incluso aunque la rentabilidad fuera inferior.

Tal y como espera Gonzalo Rengifo, miembro del Observatorio Inverco, el MiFID verde en el que se está trabajando en Europa, que podría estar listo para 2022, acercará este tipo de inversión al particular. Por el momento, “la realidad que la ISR en España ha empezado con el institucional”.

Al margen de la ISR, el Barómetro del Ahorro trae otras novedades en cuanto al comportamiento del ahorrador español. Aunque el perfil sigue siendo mayoritariamente conservador, un 55%, baja la tendencia y crecen los ahorradores moderados, hasta el 59%, y los dinámicos, hasta el 6%.

Respecto a como podía afectar una hipotética ralentización económica en esta tendencia, Daniel Blanco, miembro del Observatorio Inverco, cree que por el contexto de tipos, el inversor dará un el salto al perfil moderado y a tener una mayor visión de largo plazo. Además, considera que “si las entidades financieras empiezan a cobrar por depósitos y el inversor quiere conservar el 100% de su capital, va a tener que incluir en su cartera productos que le den una rentabilidad moderada”.

En cuanto a la motivación del ahorro, existen tres motivos principales: remanente para imprevistos (30%), hacer crecer el capital sin fin concreto (26%) y complementar la jubilación pública (25%).

Otro dato positivo es que aumenta el ahorro a medio y largo plazo. En los últimos años, el porcentaje de ahorradores que invierten con un plazo de inversión inferior al año asciende al 14%, frente al 33% de 2011. Más de la mitad asegura que su plazo se sitúa entre uno y tres años y el 35% por encima de los tres años. Hace ocho años, este último dato era del 15%.

El perfil de inversor en fondos

El perfil de inversor en fondos es principalmente hombre de más de 50 años, con un perfil moderado (49%), que invierte pensando en el medio plazo (de 1 a 3 años) y tiene su inversión repartida en dos fondos, según refleja la encuesta. Lo que más valora a la hora de invertir es la rentabilidad y la liquidez.

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