La mitad de las gestoras cree que los fondos españoles cerrarán 2020 con suscripciones netas

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Foto: Volodymyr Hryshchenko, Unsplash

El 48% de las gestoras considera que en 2020 los fondos de Inversión registrarán suscripciones netas a pesar del COVID-19, mientras que el 52% afirma que habrá reembolsos netos, según la X encuesta del Observatorio Inverco. No obstante, el 57% de las gestoras prevé que los reembolsos netos se recuperarán en el segundo semestre del año, mientras que el 33% cree que ocurrirá en la primera mitad de 2021.

En relación a las categorías en las que se prevé mayores suscripciones, las entidades encuestadas mencionan la renta fija, garantizados, monetarios y renta fija mixta. En cuarto lugar se posiciona la gestión pasiva y los fondos globales.

Con respecto a los fondos perfilados, un 28% de las gestoras señala que el patrimonio invertido en este tipo de productos supera el 40% del total de la gestora, mientras que para el 23% representa entre el 11% y el 20% (el 21% de las entidades no tienen patrimonio invertido en este tipo de productos). Asimismo, para 2020 el 78% de las entidades que cuentan con fondos perfilados prevén que aumentará su importancia dentro de su gestora. 

Sostenibilidad

Durante la crisis sanitaria mundial consecuencia del COVID-19, el 45% de las gestoras encuestadas ha percibido un mayor interés de los partícipes por la inversión con criterios ESG, según se desprende de esta encuesta. Según las entidades, los millennials son la generación más concienciada con la inversión con criterios de sostenibilidad (el 69% de las ellas lo afirma), seguidos de los centennials y la Generación X1.

Asimismo, siete de cada diez entidades afirman haber notado mayor interés de los partícipes en fondos que siguen estos criterios en el último año, destacando el incremento del patrimonio invertido entre inversores con un perfil de riesgo moderado (79%), seguidos de los ahorradores dinámicos (14%) y conservadores (7%). De hecho, el 60% afirma tener fondos que siguen criterios de inversión socialmente responsable, seis puntos más que el año anterior. 

No obstante, el 58% de las entidades considera que tan solo los inversores institucionales conocen los objetivos y valores detrás este tipo de productos, mientras que el 30% asegura que tanto el inversor institucional como el minorista tienen conocimientos al respecto.

Educación financiera

Según Inverco, casi ocho de cada diez firmas (77%) consideran que la educación financiera ha mejorado en España en los últimos años. De este total, el 45% señala que esta mejora se ha dado principalmente en los últimos cinco años, mientras que el resto considera que el cambio se ha producido más recientemente. 

Por otro lado, un 38% de las entidades mantiene que los millennials cuentan con más conocimientos financieros que sus padres, diez puntos más que el año anterior (29%). Otro 38% opina que tienen niveles similares a sus predecesores en lo que respecta a información sobre fondos y un 24% afirma que tienen menos conocimiento sobre el tema. No obstante, según las gestoras, los miembros de la Generación X son los más concienciados sobre la necesidad de complementar la jubilación pública (50%), seguidos de los baby boomers (31%) y, en tercer lugar, los millennials (17%). 

En cualquier caso, la educación financiera y la formación de los profesionales del sector son fundamentales a la hora de mejorar el conocimiento financiero de los españoles. En este sentido, el 89% de las gestoras invierte y/o colabora en la formación de empleados y redes de distribución y, en su mayoría, lo hacen a través de cursos periódicos y formaciones (74%). Asimismo, siete de cada diez firmas afirma contar o colaborar con algún programa de educación financiera para los clientes (70%), destacando los cursos de formación y eventos especiales (77%) o las acciones realizadas a través de su red de agentes (10%). 

Durante la crisis sanitaria consecuencia del coronavirus, el 41% de las gestoras ha puesto en marcha algún programa de educación financiera para aquellos partícipes afectados por la pandemia. Entre las iniciativas más destacadas destacan los cursos de formación, eventos y videoconferencias dirigidas a clientes (46%), campañas publicitarias (15%) o la propia página web de la entidad (6%). Asimismo, un 45% de las entidades ha desarrollado un programa de asesoramiento dirigido a los partícipes en tiempos de coronavirus.