La mejor oportunidad para los asesores financieros


Estamos viviendo la mayor reconversión del sector financiero de los últimos 30 años. También la más duradera y profunda. El ajuste de capacidad del sector para dimensionarlo a la riqueza actual de España está todavía sin terminar.

Mientras  se desarrolla este proceso, que por desgracia afecta a miles de profesionales, en paralelo se está consolidando la figura del  asesor financiero. Agentes financieros y  EAFIS crecen como una opción para los profesionales que quieren seguir dando servicio y orientación a sus clientes fuera de la estructura de las entidades financieras. Para elegir una u otra opción de futuro profesional hay que tener en cuenta factores variados de preparación, capacidad financiera, definición de modelo de negocio, etc..

Coincide también esta situación con la implantación progresiva de MiFID II que afecta de lleno a las entidades financieras y a todos los actores involucrados en el asesoramiento en productos financieros. La nueva directiva trae consigo la necesidad de cuantiosas inversiones, redefinición de los modelos actuales y obligará, sin duda, a profundizar en la reconversión ya mencionada. Muchos que no acierten en sus planteamientos de negocio quedarán en el camino.

Este panorama de cambios profundos implica, como en todo proceso evolutivo, la aparición de oportunidades para algunas “especies”. También nos obliga a las entidades especializadas en el servicio a terceros como Inversis Banco a  transmitir a los profesionales actuales y a quienes se planteen serlo, qué está ocurriendo y qué opciones de futuro se presentan para los profesionales de banca privada y gestión de activos entre otros.

¿Es viable una agencia financiera con los márgenes actuales? ¿Cuáles son los costes que debe afrontar una EAFI y el patrimonio mínimo para ser viable?  ¿Los clientes están dispuestos a pagar por el asesoramiento financiero?  ¿Cuál debe ser la propuesta de valor añadido para sobrevivir? ¿En un escenario posible donde no haya retrocesiones, cuál será la fuente de ingresos de las entidades y de los profesionales? ¿Están realmente capacitados los asesores en cuanto a conocimientos y capacidad económica para asumir la responsabilidad que implica su trabajo?

Todas estas preguntas están sobre la mesa y el regulador, los bancos especializados como Inversis, las asociaciones profesionales y los institutos de formación académica tenemos que contribuir a responderlas.

*Ignacio Lastres participa en la jornada "Agentes Financieros y EAFIS: Presente y futuro del asesoramiento financiero", que Inversis Banco celebra el próximo 4 de julio en Madrid.

 

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