Partiendo de la premisa de que 40 billones de dólares pasarán a manos de las nuevas generaciones de jóvenes inversores estadounidenses en las próximas décadas, esta investigación apunta que las entidades financieras que empiecen a entender y satisfacer las particulares necesidades de este segmento poblacional conseguirán posicionarse mejor en el mercado para capturar y mantener estos potenciales clientes en el futuro.
La investigación, titulada "La carrera por los activos de la próxima generación: ¿Pueden los bancos mantener el liderazgo?", examina las preferencias de las nuevas generaciones de inversores y el impacto que podrían tener en las oportunidades de negocio a largo plazo para las firmas de gestión de activos.
Según el estudio, la nueva generación de inversores presentan las siguientes características:
- 40% de los jóvenes inversores todavía consideran al banco como su principal proveedor de inversión a diferencia del 20% que prefieren un corredor online.
- El 44% de los inversores nacidos entre 1966 y 1994 deciden cambiar de entidad atendiendo a la disponibilidad de herramientas online.
- La principal razón por la que los clientes traslandan sus inversiones a otra entidad son los honorarios, como los relacionados a las cuentas, asesoría financiera y asset management.
Chris Psaltos, vicepresidente de Scivantage, apunta: "los jóvenes, conocedores de la tecnología, buscan un mayor control del proceso de toma de decisión de la inversión. Los bancos y las firmas de asset management deben garantizar que sus plataformas de inversión online siguen el tirmo de las últimas innovaciones tecnológicas para los consumidores."
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