La CNMV ayuda los inversores a determinar su perfil


La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado en su Portal de inversor una nueva ficha titulada "Conozca su perfil inversor". Las fichas del inversor son publicaciones en pequeño formato que proporcionan una visión práctica sobre aspectos concretos de los mercados de valores que revisten un interés directo e inmediato para los inversores particulares.

La ficha explica cómo el perfil de un inversor se define por la relación que existe entre los riesgos que está dispuesto a asumir y los rendimientos que espera obtener y añade que cómo la determinación del propio perfil constituye un buen punto de partida para la toma de decisiones. Para determinarlo, ofrece una guía con preguntas como “¿Cuál es mi punto de partida?” (definir la situación financiera actual: ingresos, gastos, deudas…), “¿Cuáles son mis metas concretas?” (determinar cuáles son los objetivos financieros, de un modo realista y concreto), “¿De cuánto tiempo dispongo para alcanzar el objetivo?”, “¿Qué nivel de riesgo estoy dispuesto a asumir en el camino?” y “¿Necesito asesoramiento?” (pues los productos de inversión y la operativa de los mercados son cada vez más complejos y requieren atención y seguimiento constantes, por lo que podría ser conveniente recurrir a la orientación de profesionales, según CNMV).

En cuanto a la relación con intermediarios, comenta que en todo caso la elección entre decidir por sí mismo o buscar asesoramiento dependerá de sus conocimientos y experiencia en los mercados. “Asegúrese de que su intermediario financiero le tiene catalogado con el perfil adecuado, ya que puede que su valoración no coincida con el que usted se atribuye. Es imprescindible que usted se sienta conforme con el perfil que le haya asignado la entidad”, aconsejan en CNMV.

Para acceder a la ficha pulse en el siguiente link .

 

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