La Circular CNMV 1/2010 exigirá a numerosas entidades adaptar sus sistemas informáticos


La Circular de la CNMV 1/2010, de 28 de julio de CNMV, incrementará las obligaciones de información que las entidades que prestan servicios de inversión han de remitir, con carácter anual, a la CNMV. Además, la guía de actuación para el análisis de la conveniencia y la idoneidad, publicada por la CNMV en junio de 2010, incluye nuevos conceptos, como el "unsolicited" ("a iniciativa del cliente") introducido en MiFID. Estos fueron dos de los aspectos de los nuevos Asset Management Breakfast de Clifford Chance.

Clifford Chance ha inagurado los Asset Management Breakfast, que nacen con el objetivo de analizar novedades normativas, criterios de los reguladores y cuestiones prácticas en materia de gestión de activos y banca privada, contando con la presencia de expertos en el sector, y representantes de entidades financieras. Los desayunos están moderados y dirigidos por el equipo del área de Asset Management y Banca Privada de Clifford Chance liderado por Natalia López Condado y Amaya Monclús.

En el primer desayuno se analizó el impacto de la Circular de la CNMV 1/2010, de 28 de julio de CNMV, de información reservada de las entidades que prestan servicios de inversión. Esta Circular incrementa de manera considerable las obligaciones de información que las entidades que prestan servicios de inversión han de remitir, con carácter anual, a la CNMV, lo cual sin duda exigirá a muchas de ellas la adaptación de sus sistemas informáticos para facilitar la elaboración de la información requerida. El plazo para la presentación de los primeros estados reservados a remitir finaliza el próximo 30 de junio de 2011, y se ha de referir, únicamente, al mes de diciembre de 2010.

También se analizó la guía de actuación para el análisis de la conveniencia y la idoneidad, publicada por la CNMV en junio de 2010. Según Clifford Chance, "esta guía supone un trabajo loable por parte de nuestro regulador (CNMV) que objetiviza los distintos aspectos a considerar a la hora de realizar las evaluaciones de la idoneidad (si se presta el servicio de gestión de carteras o asesoramiento) y de la conveniencia (si se prestan otros servicios de inversión), y pone a disposición del las entidades ejemplos prácticos de cómo realizar determinadas notificaciones a los clientes". En su opinión, resulta interesante el nuevo concepto de "unsolicited" ("a iniciativa del cliente") introducido en MiFID y los ejemplos que se contienen en la guía en relación con el mismo. Una vez más, el énfasis se pone en la protección del inversor, lo que sin duda exigirá una esfuerzo mayor en la formación a los empleados de las entidades en todas estas cuestiones, para dar cumplimiento riguroso a la normativa y permitir que las obligaciones legales no entren en conflicto con la dinámica y agilidad del negocio diario de las mismas rguroso a la normativa y permitir que las obligaciones legales no entren en conflicto con la dinámica y agilidad del negocio diario de las mismas.

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