El 70% de la red comercial de Kutxabank cuenta ya con la formación requerida para la nueva era MiFID II. Un equipo de 3.000 gestores, el 70% de la red comercial del grupo vasco, pueden ofrecer un servicio cualificado para la comercialización de instrumentos de inversión.
En la práctica, según el banco, la normativa MIFID II supone un respaldo para el modelo de carteras de gestión delegada que Kutxabank desarrolla desde hace más de 11 años. En este sentido, la firma señala que, de los 11.600 millones de euros que Kutxabank Gestión tramita en la actualidad en fondos de inversión, cerca del 53% se provee a través del sistema de gestión delegada. En concreto, el grupo cuenta un saldo superior a los 6.000 millones en carteras de gestión delegada, repartidos en un total de 64.000 contratos.
Uno de los movimientos que ha tomado el grupo para adaptar su servicio de gestión discrecional de carteras a la nueva normativa ha sido lanzar nuevas clases de participaciones dirigidas exclusivamente para este servicio. Además, extendió el colectivo de inversores de estas clases a los clientes con un contrato de servicio de asesoramiento independiente encomendado al grupo.
Asesoramiento no independiente
A partir de ahora, la entidad comercializará fondos de inversión bajo el amparo del servicio de asesoramiento no independiente contemplado en la nueva normativa europea. De esta manera, indican, “el banco valorará el nivel de adecuación de los diferentes productos a los perfiles y las posiciones de cada cliente, y elaborará una recomendación de inversión. Para ello, los clientes deberán suscribir un contrato y completar un test de idoneidad”.
Además, en línea con los requerimientos en materia de transparencia que introduce la nueva regulación, “los clientes de fondos de inversión recibirán un estado trimestral de sus posiciones y una revisión de la idoneidad anual, que es una aportación de valor importante junto con la información detallada de costes y gastos que suponen sus inversiones”, determinan.
Nuevas clases para los perfilados
Asimismo, la gestora acaba de incorporar dos nuevas clases a su gama de perfilados Kutxabank Gestión Activa Patrimonio, Rendimiento e Inversión. Se trata de la clase Extra y la Plus, que van dirigidas a patrimonios por encima de los 30.000 y 60.000 euros. Al incrementaré la inversión mínima inicial requerida, se rebaja la comisión de gestión del 1,35%, 1,6% y 1,75% de la clase estándar del Kutxabank Gestión Activa Patrimonio, Rendimiento e Inversión, al 1,2%, 1,4% y 1,6% de la Extra, respectivamente, y el 1%, 1,2% y 1,3% de la Plus, respectivamente.
